強(qiáng)監(jiān)管，防風(fēng)險(xiǎn)，抓機(jī)遇，促發(fā)展
——公會(huì)理事會(huì)基金銷售專業(yè)委員會(huì)召開(kāi)二〇一六年第一次會(huì)議
6月15日，公會(huì)理事會(huì)基金銷售專業(yè)委員會(huì)召開(kāi)2016年第一次會(huì)議。此次會(huì)議由主任委員單位中銀基金管理有限公司承辦，上海地區(qū)35家基金公司分管銷售的高管及有關(guān)負(fù)責(zé)人出席會(huì)議。
公會(huì)會(huì)長(zhǎng)、基金銷售專業(yè)委員會(huì)主任委員、中銀基金管理有限公司總裁李道濱先生首先歡迎各位與會(huì)者的到來(lái)，并針對(duì)上半年宏觀市場(chǎng)、基金行業(yè)發(fā)展以及證監(jiān)會(huì)新規(guī)的有關(guān)情況，提出了“強(qiáng)監(jiān)管，防風(fēng)險(xiǎn)，抓機(jī)遇，促發(fā)展”十二字的會(huì)議主題。他表示希望會(huì)議能從基金公司銷售工作面臨的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇兩個(gè)角度展開(kāi)討論，集思廣益，進(jìn)一步加深對(duì)行業(yè)發(fā)展的認(rèn)識(shí)。
會(huì)議圍繞主題進(jìn)行了廣泛、深入、熱烈的討論。基金銷售專業(yè)委員會(huì)委員、易方達(dá)基金陳彤認(rèn)為基金公司銷售工作需要加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)，緊跟證監(jiān)會(huì)監(jiān)管政策；同時(shí)開(kāi)發(fā)符合客戶接受度的產(chǎn)品。華寶興業(yè)基金王波介紹了公司風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的主要經(jīng)驗(yàn)是內(nèi)控培訓(xùn)，培養(yǎng)一批有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的銷售人員；并建議開(kāi)發(fā)合適的金融工具以抓住機(jī)構(gòu)客戶委外業(yè)務(wù)機(jī)遇。華安基金谷媛媛提出新形勢(shì)下兩個(gè)可能出現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)，一是新的監(jiān)管規(guī)定下如何進(jìn)行對(duì)應(yīng)的信息披露和實(shí)際操作；二是隨著委外業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，部分委外機(jī)構(gòu)將基金公司推向前端，使得基金公司銷售風(fēng)險(xiǎn)增加。國(guó)泰基金陳星德提出基金公司必須牢守合規(guī)底線，與機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作，緩解機(jī)構(gòu)銷售風(fēng)險(xiǎn)壓力。華泰柏瑞基金程安至認(rèn)為作為熱點(diǎn)的保本產(chǎn)品誘惑與風(fēng)險(xiǎn)并存，需要謹(jǐn)慎對(duì)待。
與會(huì)代表各抒己見(jiàn)，就銷售風(fēng)險(xiǎn)防范、人員合規(guī)培訓(xùn)、健全內(nèi)控機(jī)制等方面展開(kāi)深入討論。大家一致認(rèn)為，面對(duì)當(dāng)前的市場(chǎng)形勢(shì)和監(jiān)管要求，基金公司應(yīng)更加注重內(nèi)控管理，加強(qiáng)銷售人員合規(guī)培訓(xùn)，保持合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
最后李道濱會(huì)長(zhǎng)進(jìn)行了總結(jié)。他認(rèn)為目前基金公司銷售工作面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是銷售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)最重要的是必須時(shí)刻把規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)放在首位，要有好的制度流程，要配備足夠的合規(guī)風(fēng)控人員。針對(duì)委外業(yè)務(wù)機(jī)遇，他表示銀行有很強(qiáng)的客戶優(yōu)勢(shì)，但由于無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益的下降，銀行的投資壓力增大，理財(cái)產(chǎn)品凈值化和投資多元化是趨勢(shì)，基金公司的人才和專業(yè)優(yōu)勢(shì)將更加明顯。各基金公司應(yīng)積極發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持創(chuàng)新與合規(guī)齊頭并進(jìn)，共同推動(dòng)上?；鹦袠I(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
2016-6-23
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