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公會成功舉辦“基金投顧業(yè)務(wù)實踐與未來發(fā)展趨勢”線上專場活動

　　2019年10月，中國證監(jiān)會機構(gòu)部發(fā)布了《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作通知》，公募基金投資顧問試點正式落地。今年4月, 中國證監(jiān)會就《證券基金投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法(征求意見稿)》公開征求意見，將基金投顧與傳統(tǒng)的證券投顧、發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)同列。

　　目前市場上已有18家試點機構(gòu)參與公募基金投資顧問試點，其中包括5家基金公司，3家第三方銷售機構(gòu)，7家券商，3家銀行。中歐財富基金銷售有限公司是首批5家獲準(zhǔn)開展基金投資顧問業(yè)務(wù)試點工作的機構(gòu)之一，已于2019年12月24日正式開始為客戶提供基金投資顧問服務(wù)。為了協(xié)助會員單位進(jìn)一步了解基金投顧業(yè)務(wù)的具體實踐及發(fā)展要點，上海市基金同業(yè)公會與陸家嘴金融城于4月29日聯(lián)合主辦“基金投顧業(yè)務(wù)實踐與未來發(fā)展趨勢”專場活動，特邀中歐財富總經(jīng)理鄭焰女士帶來中歐投顧業(yè)務(wù)實踐分享。

　　本次專場活動采用線上培訓(xùn)的方式，共吸引超過150家公募基金、基金銷售機構(gòu)、外資資管等機構(gòu)參會，在線點擊近2000人次。
 
　　鄭總從基金投資顧問業(yè)務(wù)的重要意義切入，率先提出目前市場上存在投資者賬戶收益與產(chǎn)品效益不匹配的現(xiàn)象，指出由于部分投資者缺乏對國內(nèi)外各種品類基金產(chǎn)品進(jìn)行選擇并判斷投資時點的能力，為投資者提供投資建議、資產(chǎn)配置、賬戶管理的買方投顧亟需被引入資管市場。而對銷售機構(gòu)而言，投顧業(yè)務(wù)可以在其為客戶提供解決方案、代銷業(yè)務(wù)、提升服務(wù)品質(zhì)方面提供助力。鄭總還提出，當(dāng)前市場背景下，資管新規(guī)執(zhí)行在即、銀行理財走向凈值化、利率持續(xù)走低，30萬億理財資金尋找投資方向，為投顧業(yè)務(wù)的發(fā)展提供重要機遇。

 
　　談及中歐財富基金投顧的業(yè)務(wù)實踐，鄭總介紹了近期上線的“水滴智投”核心業(yè)務(wù)模式，不僅能夠根據(jù)投資者需求為投資者提供三類賬戶共八種組合策略，同時也有基于場景的定制賬戶，為投資者提供養(yǎng)老和教育方面的個性化投資。此外，鄭總分享了中歐財富的組織架構(gòu)，介紹了公司技術(shù)產(chǎn)品團(tuán)隊、互聯(lián)網(wǎng)客戶運營、資產(chǎn)配置團(tuán)隊的組成人員情況及業(yè)務(wù)模式。

　　鄭總指出，中歐財富能夠進(jìn)行基金投顧業(yè)務(wù)的市場優(yōu)勢，在于中歐基金提供的優(yōu)質(zhì)底層資產(chǎn)，以及中歐錢滾滾具備的豐富互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)經(jīng)驗。在“水滴智投”上線后，中歐財富對5000余位客戶發(fā)起訪談，發(fā)現(xiàn)客戶對投顧業(yè)務(wù)的預(yù)期和困惑聚焦于免費組合服務(wù)與投顧業(yè)務(wù)的差異，提供投顧業(yè)務(wù)的機構(gòu)如何證明自身的客戶立場，以及客戶對付費的顧問式服務(wù)的需求。鄭總建議參與基金投顧業(yè)務(wù)的機構(gòu)能夠?qū)σ陨先矫孢M(jìn)行事先考量，并提出投顧業(yè)務(wù)不僅是“投資”，還有“顧問”，并且主要在“顧”，機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在“顧”的過程中展示出其客戶立場及為客戶提供的服務(wù)。

　　在活動的問答環(huán)節(jié)，鄭焰總就與會人員提出的基金公司投顧業(yè)務(wù)相比銀行和券商的獨特優(yōu)勢，以及基金投顧業(yè)務(wù)和基金銷售業(yè)務(wù)定位的區(qū)別和發(fā)展趨勢等問題進(jìn)行了精彩解答，加深了與會人員對公募基金投顧業(yè)務(wù)的理解。

　　基金投顧業(yè)務(wù)建立了以客戶利益為核心的財富管理新模式，有利于進(jìn)一步推進(jìn)財富管理行業(yè)的發(fā)展。本次活動中，鄭焰總與參會人員分享了其在國內(nèi)市場豐富的基金投顧探索與實踐經(jīng)驗，探討基金投顧業(yè)務(wù)的未來發(fā)展機遇，不僅為會員單位進(jìn)行基金投顧業(yè)務(wù)提供經(jīng)驗交流與實踐參考，也為會員單位進(jìn)一步布局基金投顧業(yè)務(wù)、探索基金投顧業(yè)務(wù)的未來發(fā)展機遇提供助力。

2020年5月7日