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上海轄區(qū)督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議總結(jié)與回顧

　　基金管理公司作為金融機(jī)構(gòu)中相對(duì)年輕的行業(yè)，監(jiān)管部門從一開始就對(duì)這個(gè)行業(yè)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理給予了高度的關(guān)注。要求一個(gè)公司必須設(shè)立合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制的高級(jí)管理人員，并且針對(duì)這一角色專門制訂法規(guī)，這在中國(guó)金融行業(yè)中是前所未有的。這一做法后來慢慢被證券、保險(xiǎn)等其他金融行業(yè)所效仿，設(shè)置了“首席風(fēng)控官”等類似職務(wù)。

　　督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議是上海地區(qū)基金業(yè)的一項(xiàng)創(chuàng)舉。由最初的部分督察長(zhǎng)們個(gè)別交流到2005年6月成立上海轄區(qū)基金公司督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議，六年來，在上海證監(jiān)局的指導(dǎo)下，該會(huì)議組織逐步成長(zhǎng)為緊密團(tuán)結(jié)、定期交流、傳遞監(jiān)管精神、討論行業(yè)及監(jiān)管熱點(diǎn)問題的組織和平臺(tái)。基金部和上海證監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)也多次蒞臨聯(lián)席會(huì)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議進(jìn)行指導(dǎo)。聯(lián)席會(huì)議正日益成為基金公司：

　　1.發(fā)展創(chuàng)新的研究平臺(tái);

　　面對(duì)合規(guī)風(fēng)控工作中涌現(xiàn)的新問題新挑戰(zhàn)，督察長(zhǎng)們共享資源，共同研究，不斷推進(jìn)基金行業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展。

　　2.獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策的交流平臺(tái);

　　面對(duì)基金行業(yè)及公司經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)出的新風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，督察長(zhǎng)們集思廣益、群策群力，也為監(jiān)管層提供了眾多具有建設(shè)性的方案。

　　3.自律規(guī)范的示范平臺(tái);

　　面對(duì)整個(gè)行業(yè)合規(guī)風(fēng)控水平尚存差距的現(xiàn)實(shí)，督察長(zhǎng)們互相學(xué)習(xí)，進(jìn)行目標(biāo)管理，充分發(fā)揮模范先進(jìn)的示范及帶動(dòng)作用。

　　4.人才輩出的競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)。

　　面對(duì)不斷提升自身素質(zhì)以適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的執(zhí)業(yè)需求，督察長(zhǎng)們?nèi)￠L(zhǎng)補(bǔ)短，專業(yè)技能得到不斷提升，涌現(xiàn)出了不少杰出人才。

　　得益于聯(lián)席會(huì)議，督察長(zhǎng)們更深刻地加深了對(duì)自身職責(zé)的理解，更深刻地領(lǐng)悟最新的監(jiān)管精神，互相學(xué)習(xí)到了更多的工作思路和方法。維護(hù)持有人利益、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、堅(jiān)守“三條底線”等原則和理念通過聯(lián)席會(huì)已越來越成為全體督察長(zhǎng)的共識(shí)，并傳遞到各基金公司的每一位員工、每一項(xiàng)業(yè)務(wù)。

　　一、督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議的作用

　　1、改變了各家公司風(fēng)控工作相對(duì)封閉的狀態(tài)

　　在聯(lián)席會(huì)議成立之前，各公司的合規(guī)風(fēng)控工作交流是以個(gè)人關(guān)系為紐帶的。聯(lián)席會(huì)的成立改變了這種現(xiàn)狀。會(huì)議的定期化、議題的多樣化以及高級(jí)別監(jiān)管層領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)常到會(huì)指導(dǎo)，督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)逐步成為了開放的交流和學(xué)習(xí)平臺(tái)。督察長(zhǎng)們的心態(tài)也由相對(duì)保密、不愿意暴露“隱私”和“怕丑”逐步過渡到主動(dòng)交流、相互學(xué)習(xí)和借鑒的開放心態(tài),徹底改變了各自閉門造車的情況。

　　2、幫助新進(jìn)基金公司不斷提高合規(guī)意識(shí)和理念

　　基金行業(yè)作為國(guó)內(nèi)金融行業(yè)中起步較晚的新兵，合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念和風(fēng)險(xiǎn)管理水平與國(guó)外金融行業(yè)相比還存在巨大的差距。隨著大批合資基金公司的成立，國(guó)外股東們帶來了先進(jìn)的理念和方法。正是在聯(lián)席會(huì)議的平臺(tái)上，通過同行間交流和學(xué)習(xí)，新進(jìn)公司的督察長(zhǎng)們逐步強(qiáng)化了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，加深了風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)基金行業(yè)生死攸關(guān)的重要性的認(rèn)識(shí)。

　　3、汲取失敗和錯(cuò)誤的教訓(xùn)、分享成功經(jīng)驗(yàn)

　　在聯(lián)席會(huì)這個(gè)平臺(tái)上，一家公司的失敗和錯(cuò)誤教訓(xùn)成為行業(yè)共同的警示，一家公司的成功經(jīng)驗(yàn)也成為行業(yè)共同的財(cái)富。同時(shí)，督察長(zhǎng)隊(duì)伍中增加的新鮮力量，也不斷帶來新的理念和方法。

　　4、在監(jiān)管角色中不斷增加“服務(wù)”的成分

　　通過聯(lián)席會(huì)這個(gè)平臺(tái)，監(jiān)管部門也逐步采取有益嘗試，通過該平臺(tái)發(fā)布現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題。相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)也多次參加現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議，以更宏觀、更開闊的視野，傳達(dá)新的監(jiān)管思路和要求，為下一步的工作指明方向。這些都表明，監(jiān)管層也在“令人敬畏”監(jiān)管角色中，增加了為公司“服務(wù)”的成分。

　　總之，督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)正不斷成為各家基金公司防范風(fēng)險(xiǎn)事故、掌握監(jiān)管政策、學(xué)習(xí)內(nèi)控新方法和新手段以及交流解決經(jīng)營(yíng)過程中的問題的不可替代的重要平臺(tái)。

　　二、督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議成立以來幾項(xiàng)標(biāo)志性工作

　　督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議集思廣益，做了大量有意義的工作，形成了眾多有價(jià)值的成果。在投資者教育、落實(shí)反洗錢工作、落實(shí)“三條底線”工作等方面都發(fā)揮了積極有效的作用。

　　1、投資者教育工作

　　證監(jiān)會(huì)于2007年2月2日向基金行業(yè)下發(fā)了《關(guān)于證券投資基金行業(yè)開展投資者教育活動(dòng)的通知》。在上海證監(jiān)局基金處的組織領(lǐng)導(dǎo)下，2007年度的督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議就投資者教育的“基礎(chǔ)化、系統(tǒng)化、正規(guī)化、經(jīng)?；碧岢隽艘幌盗芯唧w措施，并以督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議的名義發(fā)起了“上?；饦I(yè)投資者教育系列活動(dòng)”。歷時(shí)半年，成功舉辦了28場(chǎng)基金公司在線路演，為此專門開設(shè)的“投資者教育頻道”最高周訪問人數(shù)突破220萬人，活動(dòng)開展的半年時(shí)間里，平均每家公司收到4000多條投資者提問，東方財(cái)富網(wǎng)投資者教育頻道平均每周頁面瀏覽量達(dá)894.15萬人次，周訪問人數(shù)達(dá)127.25萬人次。社會(huì)效果良好，贏得投資者廣泛認(rèn)可。

　　2、反洗錢工作

　　2009年初，隨著反洗錢工作的不斷推進(jìn)，基金公司普遍感覺到一些共性的操作性難題。在上海證監(jiān)局的領(lǐng)導(dǎo)下，督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議將反洗錢作為年度重點(diǎn)工作推進(jìn)，從匯添富、上投摩根、萬家、國(guó)海、國(guó)泰等公司抽調(diào)專人組成專項(xiàng)工作小組，經(jīng)過廣泛調(diào)研和反復(fù)討論，形成了《關(guān)于上海地區(qū)基金管理公司反洗錢工作的匯報(bào)暨請(qǐng)求培訓(xùn)的請(qǐng)示報(bào)告》報(bào)送人民銀行上海分行，客觀反映基金業(yè)反洗錢執(zhí)行中的困難，并提出了中肯建議。此后，在上海地區(qū)基金管理公司反洗錢專項(xiàng)會(huì)議上，各公司督察長(zhǎng)及反洗錢專員交流分享了反洗錢工作調(diào)研成果及相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議反洗錢專項(xiàng)工作取得了顯著的成效。

　　3、“三條底線”的落實(shí)工作

　　2009年第32次全國(guó)基金業(yè)聯(lián)席會(huì)議在北京召開，尚主席提出了“老鼠倉”、非公平交易和各種形式的利益輸送這三條底線。在上海證監(jiān)局的指導(dǎo)下，上海督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議隨即舉行專項(xiàng)會(huì)議，對(duì)監(jiān)控措施達(dá)成多項(xiàng)共識(shí)，包括在交易時(shí)間對(duì)投研人員手機(jī)集中保管、禁止無線上網(wǎng)、禁止使用無法監(jiān)控留痕的即時(shí)通訊軟件、屏蔽券商交易網(wǎng)站、基金經(jīng)理投資決策和交易信息嚴(yán)密隔離等，建立了業(yè)內(nèi)關(guān)于人員行為管理的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

　　在過去6年的時(shí)間里，通過11次督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議以及大量非正式溝通和交流，督察長(zhǎng)們以務(wù)實(shí)的態(tài)度探討和解決行業(yè)中的實(shí)際問題，對(duì)提升基金公司合法合規(guī)運(yùn)作水平，加強(qiáng)基金公司內(nèi)部控制，促進(jìn)督察長(zhǎng)有效履行職責(zé)，切實(shí)保障基金份額持有人的合法權(quán)益，做出了巨大的貢獻(xiàn)。

　　三、督察長(zhǎng)的主要職責(zé)

　　根據(jù)《證券投資基金管理公司督察長(zhǎng)管理規(guī)定》，督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待全體投資人，在公司、股東的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，優(yōu)先保障基金份額持有人的利益。

　　法規(guī)要求，督察長(zhǎng)履行職責(zé)的范圍涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。同時(shí)，為確保保障基金份額持有人的利益，督察長(zhǎng)具有較強(qiáng)的獨(dú)立性，由董事會(huì)任免并考核，必要時(shí)可直接向監(jiān)管部門匯報(bào)。

　　各基金管理公司都高度重視合規(guī)工作，通常在董事會(huì)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)定期聽取督察長(zhǎng)就合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制情況進(jìn)行報(bào)告。同時(shí)總經(jīng)理下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，督察長(zhǎng)通常也是該委員會(huì)議的主要召集人。

　　督察長(zhǎng)在履行職責(zé)中，主要關(guān)注下列事項(xiàng)：

　　(一)基金銷售行為的合規(guī)性;

　　(二)基金投資行為的合規(guī)性，防范內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資人的行為;

　　(三)基金及公司信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí);

　　(四)基金運(yùn)營(yíng)安全和信息技術(shù)系統(tǒng)的穩(wěn)定;

　　(五)公司資產(chǎn)的安全完整。

　　同時(shí)，督察長(zhǎng)對(duì)公司風(fēng)控文化的構(gòu)建、內(nèi)部制度的完備性，公司新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，員工遵守執(zhí)業(yè)紀(jì)律和職業(yè)道德情況，投資人重大投訴情況，投資者教育情況等均保持高度的關(guān)注。

　　四、對(duì)督察長(zhǎng)及合規(guī)風(fēng)控工作的理解

　　(一)定位、換位、補(bǔ)位的角色要求

　　1、定位

　　合規(guī)和風(fēng)控工作不應(yīng)簡(jiǎn)單理解為“監(jiān)管”，還應(yīng)增加“服務(wù)”和“輔助決策”這兩個(gè)定位。即對(duì)整個(gè)公司的業(yè)務(wù)發(fā)展、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)起到輔助決策支持、并提供專業(yè)化服務(wù)。如果把公司比作一艘航船，公司其他高管和業(yè)務(wù)部門就是船長(zhǎng)、領(lǐng)航員和舵手，合規(guī)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)也同樣是船上的船員，肩負(fù)著提示未來海上可能發(fā)生的雷雨風(fēng)暴、暗礁水道的責(zé)任。

　　2、換位

　　換位指換位思考，是指站在業(yè)務(wù)發(fā)展的角度去思考問題并解決問題。合規(guī)風(fēng)控工作不能一味地說“不”，而是要站在業(yè)務(wù)部門和服務(wù)對(duì)象的角度去思考問題并運(yùn)用專業(yè)知識(shí)提出建議和意見。但是，換位也應(yīng)該是雙向的換位，業(yè)務(wù)部門也要理解合規(guī)工作，樹立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

　　3、補(bǔ)位

　　補(bǔ)位就是指幫助他人防范風(fēng)險(xiǎn)、完善業(yè)務(wù)，屬于角色的臨時(shí)性變動(dòng)。通過各種形式的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)人員對(duì)各自崗位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有深入的了解，牢牢樹立“全員、全面、全過程”的風(fēng)控文化，不留縫隙與死角，在明確職責(zé)分工的前提下有積極的補(bǔ)位意識(shí)，倡導(dǎo)全攻全守、整體作戰(zhàn)的團(tuán)隊(duì)精神。

　　(二)“六性”的工作要求

　　1、參與性

　　參與性是 “全員、全面、全過程”的風(fēng)控文化的具體體現(xiàn)。除一般員工各自把守風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口外，作為公司“首席合規(guī)風(fēng)控官”的督察長(zhǎng)以及“特殊船員”的合規(guī)風(fēng)控人員更需要全程參與公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，達(dá)到事前和事中管理的專業(yè)性要求。

　　2、敏感性

　　敏感性就是貫徹事前管理原則，以極強(qiáng)的職業(yè)敏感性提前預(yù)見風(fēng)險(xiǎn)，提前對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估并進(jìn)行分類和分級(jí)，由不同級(jí)別的責(zé)任人進(jìn)行落實(shí)和防范，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失管理。

　　3、獨(dú)立性

　　獨(dú)立性不僅表現(xiàn)在督察長(zhǎng)地位和工作性質(zhì)獨(dú)立，更要求其在意識(shí)和行為上的獨(dú)立。后者體現(xiàn)的實(shí)質(zhì)上獨(dú)立猶重于前者的形式上獨(dú)立。這就要求其遵從法律法規(guī)及自由心證進(jìn)行獨(dú)立思考和判斷，敢于發(fā)表獨(dú)立的專業(yè)意見，并在制度上保證獨(dú)立的匯報(bào)路徑。

　　4、嚴(yán)肅性

　　嚴(yán)肅性要求公司管理層及員工對(duì)法律法規(guī)和制度流程要有敬畏感，強(qiáng)調(diào)令行禁止。金融行業(yè)是一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，其風(fēng)險(xiǎn)具有很大的突發(fā)性和擴(kuò)散性，合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理是金融行業(yè)永恒的主題。

　　5、有效性

　　有效性要求督察長(zhǎng)及其領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)控團(tuán)隊(duì)能在錯(cuò)綜復(fù)雜的問題中找到關(guān)鍵的問題和問題的關(guān)鍵，做到人員和責(zé)任落實(shí)、措施到位。不斷細(xì)化流程、提高監(jiān)控手段、強(qiáng)化責(zé)任追究及考核機(jī)制。

　　6、合規(guī)性

　　合規(guī)性要求各基金公司根據(jù)行業(yè)發(fā)展和政策要求不斷制定和完善各項(xiàng)規(guī)章制度、夯實(shí)管理基礎(chǔ)。要做到警鐘長(zhǎng)鳴，不斷加強(qiáng)法律法規(guī)和從業(yè)人員職業(yè)道德的宣傳培訓(xùn)，反復(fù)告誡從業(yè)人員切勿觸碰和擅越法律紅線。

　　五、督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議的未來發(fā)展

上海市基金同業(yè)公會(huì)合規(guī)風(fēng)控委員會(huì)

上海轄區(qū)督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議

合規(guī)風(fēng)控委員會(huì)部分委員寄語：

　　希望在上海證監(jiān)局和上海市基金業(yè)同業(yè)公會(huì)的指導(dǎo)下，督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議及合規(guī)風(fēng)控委員會(huì)有更加良好的運(yùn)作，成為專業(yè)交流的平臺(tái)、共同提升的平臺(tái)，有效發(fā)揮督察長(zhǎng)在合規(guī)控制和風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的積極作用，促進(jìn)上?；饦I(yè)的規(guī)范健康發(fā)展，切實(shí)維護(hù)廣大基金持有人的利益。

——李文 匯添富基金管理有限公司督察長(zhǎng)

　　過去的六年，督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議的成員作為合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念的倡導(dǎo)者和實(shí)踐者，在上海證監(jiān)局的指導(dǎo)下，通過不斷的交流和探索，日益成為行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的中堅(jiān)力量。通過總結(jié)督察長(zhǎng)聯(lián)席會(huì)議的歷程，希望更好地促進(jìn)上?；饦I(yè)的規(guī)范和健康發(fā)展，更好地體現(xiàn)信托精神，更好地為廣大基金持有人服務(wù)。

——甘世雄 萬家基金管理有限公司督察長(zhǎng)

　　合規(guī)風(fēng)控委員會(huì)的職責(zé)是神圣的，也是務(wù)實(shí)的，即在倡導(dǎo)企業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理方面做的更有特色。全面風(fēng)險(xiǎn)管理不是一句口號(hào)，而是實(shí)實(shí)在在的理念、技術(shù)、方法、系統(tǒng)、人員、流程的科學(xué)整合，唯有此，投資人的利益才能真正地得到保護(hù)。

——?dú)W陽向軍 中銀基金管理有限公司督察長(zhǎng)

2011-09-01