互聯(lián)網(wǎng)金融時代的基金業(yè)務(wù)發(fā)展
——公會理事會基金銷售專業(yè)委員會召開座談會
9月23日，公會理事會基金銷售專業(yè)委員會座談會順利召開。此次活動由主任委員單位中銀基金管理有限公司承辦，來自上海地區(qū)基金公司及第三方基金銷售機構(gòu)近20名主管市場銷售的高管人員及有關(guān)負責(zé)人出席會議。
會上，圍繞當(dāng)前業(yè)內(nèi)最為關(guān)心的互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的機遇和挑戰(zhàn)、未來發(fā)展趨勢，基金公司在發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融方面存在問題與困惑，以及有關(guān)解決方案，與會人員進行了深入地交流和研討。
中銀基金李道濱圍繞互聯(lián)網(wǎng)金融的概念，發(fā)展瓶頸以及未來發(fā)展趨勢三個方面進行了發(fā)言。他指出，在利率市場化的大環(huán)境下，依托互聯(lián)網(wǎng)金融，以“寶類”產(chǎn)品為代表的貨幣基金在基金業(yè)的占比將經(jīng)歷“大發(fā)展、漸趨穩(wěn)定、逐步下降”三個階段。他表示，應(yīng)高度重視互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的良好機遇，認真思考公司的戰(zhàn)略定位和戰(zhàn)略布局，明確公司的業(yè)務(wù)發(fā)展方向和路徑。
上投摩根基金經(jīng)曉云從產(chǎn)品和客戶兩個方面分析了互聯(lián)網(wǎng)平臺與基金公司存在的差異。她認為，基金公司的價值在于可以和客戶進行充分交流，能夠為客戶提供專業(yè)的投資者教育。基金公司要發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，應(yīng)尋找符合公司產(chǎn)品核心競爭力的互聯(lián)網(wǎng)平臺，利用好后發(fā)優(yōu)勢，并著眼于長期的投資者教育，培養(yǎng)客戶忠誠度和客戶黏度。
興業(yè)全球基金楊衛(wèi)東認為，公司發(fā)展最重要的是利用好自身的核心競爭優(yōu)勢，打好基礎(chǔ)，量力而行，貨幣市場基金作為現(xiàn)金管理的重要工具，互聯(lián)網(wǎng)金融背景下將面臨廣闊的發(fā)展空間?；鸸緫?yīng)在明確定位的基礎(chǔ)上，依靠明晰的思路和正確的策略，才能實現(xiàn)良好發(fā)展。
華安、華泰柏瑞、銀河、中海、國海富蘭克林、浦銀安盛、華富、國聯(lián)安基金以及好買基金銷售的有關(guān)負責(zé)人也依次進行了交流發(fā)言。
會議一致認為，互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展迅速，基金公司應(yīng)高度重視，認真研究思考自身的定位和發(fā)展方向，打造核心競爭力，才能在抓住互聯(lián)網(wǎng)金融帶來的良好機遇。同時，基金公司發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)也面臨著許多瓶頸和制約，特別是系統(tǒng)建設(shè)投入大、效益不明朗，不確定性和風(fēng)險都較高?；鸸疽粩嗤晟乒镜腎T和運營系統(tǒng)建設(shè)，優(yōu)化客戶體驗，持續(xù)提升自身的投資管理能力和產(chǎn)品制造能力，才能滿足客戶多樣化的資產(chǎn)管理需求。
2014-09-29
