強監(jiān)管，防風險，抓機遇，促發(fā)展
——公會理事會基金銷售專業(yè)委員會召開二〇一六年第一次會議
6月15日，公會理事會基金銷售專業(yè)委員會召開2016年第一次會議。此次會議由主任委員單位中銀基金管理有限公司承辦，上海地區(qū)35家基金公司分管銷售的高管及有關(guān)負責人出席會議。
公會會長、基金銷售專業(yè)委員會主任委員、中銀基金管理有限公司總裁李道濱先生首先歡迎各位與會者的到來，并針對上半年宏觀市場、基金行業(yè)發(fā)展以及證監(jiān)會新規(guī)的有關(guān)情況，提出了“強監(jiān)管，防風險，抓機遇，促發(fā)展”十二字的會議主題。他表示希望會議能從基金公司銷售工作面臨的風險和機遇兩個角度展開討論，集思廣益，進一步加深對行業(yè)發(fā)展的認識。
會議圍繞主題進行了廣泛、深入、熱烈的討論?；痄N售專業(yè)委員會委員、易方達基金陳彤認為基金公司銷售工作需要加強內(nèi)控培訓(xùn)，緊跟證監(jiān)會監(jiān)管政策；同時開發(fā)符合客戶接受度的產(chǎn)品。華寶興業(yè)基金王波介紹了公司風險應(yīng)對的主要經(jīng)驗是內(nèi)控培訓(xùn)，培養(yǎng)一批有風險意識的銷售人員；并建議開發(fā)合適的金融工具以抓住機構(gòu)客戶委外業(yè)務(wù)機遇。華安基金谷媛媛提出新形勢下兩個可能出現(xiàn)的新風險，一是新的監(jiān)管規(guī)定下如何進行對應(yīng)的信息披露和實際操作；二是隨著委外業(yè)務(wù)規(guī)模的擴大，部分委外機構(gòu)將基金公司推向前端，使得基金公司銷售風險增加。國泰基金陳星德提出基金公司必須牢守合規(guī)底線，與機構(gòu)加強合作，緩解機構(gòu)銷售風險壓力。華泰柏瑞基金程安至認為作為熱點的保本產(chǎn)品誘惑與風險并存，需要謹慎對待。
與會代表各抒己見，就銷售風險防范、人員合規(guī)培訓(xùn)、健全內(nèi)控機制等方面展開深入討論。大家一致認為，面對當前的市場形勢和監(jiān)管要求，基金公司應(yīng)更加注重內(nèi)控管理，加強銷售人員合規(guī)培訓(xùn)，保持合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
最后李道濱會長進行了總結(jié)。他認為目前基金公司銷售工作面臨的主要風險是銷售適當性風險、反洗錢風險、產(chǎn)品運作風險，規(guī)避風險最重要的是必須時刻把規(guī)避風險放在首位，要有好的制度流程，要配備足夠的合規(guī)風控人員。針對委外業(yè)務(wù)機遇，他表示銀行有很強的客戶優(yōu)勢，但由于無風險收益的下降，銀行的投資壓力增大，理財產(chǎn)品凈值化和投資多元化是趨勢，基金公司的人才和專業(yè)優(yōu)勢將更加明顯。各基金公司應(yīng)積極發(fā)揮優(yōu)勢，增強風險意識，堅持創(chuàng)新與合規(guī)齊頭并進，共同推動上?；鹦袠I(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
2016-6-23
