滿足投資者多元化的財(cái)富管理需求
華商基金管理有限公司 王鋒
在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立大會(huì)暨第一屆年會(huì)上，郭樹清主席發(fā)表了重要講話，就基金管理公司向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型指明了行業(yè)發(fā)展方向?，F(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)為客戶提供多元化的、專業(yè)的投資管理服務(wù)，滿足多元化的財(cái)富管理需求，是中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、資本市場發(fā)展的趨勢，也是行業(yè)發(fā)展尋求突破的要求。華商基金作為一家年輕的基金管理公司，向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型既是挑戰(zhàn)，也是機(jī)遇，需要公司在戰(zhàn)略層面進(jìn)行積極思考，從業(yè)務(wù)的多元化、投研能力的提升及內(nèi)控水平的提高等方面有計(jì)劃有步驟地部署。
推進(jìn)業(yè)務(wù)多元化
目前，華商基金業(yè)務(wù)主要為公募業(yè)務(wù)，要實(shí)現(xiàn)公司從單一型基金管理公司向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型，需要從產(chǎn)品和業(yè)務(wù)布局，投資工具和策略，投資區(qū)域等方面進(jìn)行開拓發(fā)展。
華商基金作為一家中型基金管理公司，業(yè)務(wù)拓展需要根據(jù)公司的實(shí)際情況逐步推進(jìn)，公募業(yè)務(wù)在今后一段時(shí)間仍應(yīng)是發(fā)展的核心和基礎(chǔ)，公司應(yīng)逐步完善公募基金產(chǎn)品線，以滿足不同投資人的需求。與此同時(shí)，華商基金還將進(jìn)一步拓展專戶業(yè)務(wù)，著手準(zhǔn)備養(yǎng)老金和年金業(yè)務(wù)，適時(shí)推進(jìn)QDII\RQFII業(yè)務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)多元化。
為拓展投資范圍，應(yīng)組織力量研究探索各類投資工具和投資策略，逐步延伸可投資領(lǐng)域。
此外，應(yīng)適時(shí)擴(kuò)大投資區(qū)域，服務(wù)更多的客戶，根據(jù)公司的發(fā)展情況，拓展業(yè)務(wù)服務(wù)區(qū)域。
提高投研能力
財(cái)富管理機(jī)構(gòu)是為投資人提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)的機(jī)構(gòu)，投研能力是基金管理公司的核心競爭力，提升公司的投研能力，根本在于提升投研人員的專業(yè)水平并進(jìn)行專業(yè)化的組織運(yùn)用。對公司來說，構(gòu)建有利于專業(yè)人員發(fā)展的文化環(huán)境、激勵(lì)機(jī)制，是提升投研能力的重要途徑。
在企業(yè)文化上提倡“誠信、專業(yè)、合作、責(zé)任、進(jìn)取”的核心價(jià)值觀，強(qiáng)調(diào)合法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、信守承諾,將投資人的利益放在首位，堅(jiān)守職業(yè)道德，絕不觸碰法律底線和道德底線；在人力資源配備上強(qiáng)調(diào)專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。專業(yè)人員工必須具備履行崗位職責(zé)的專業(yè)知識(shí)，有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，基礎(chǔ)扎實(shí),業(yè)務(wù)過硬，自我完善,精益求精，不斷提升專業(yè)水平；在人力資源激勵(lì)機(jī)制上，鼓勵(lì)員工走專業(yè)化的職業(yè)生涯發(fā)展道路，在職級(jí)和薪酬上，給專業(yè)人員設(shè)立足夠的發(fā)展空間，提高專業(yè)崗位的長久吸引力；在日常工作中強(qiáng)調(diào)專業(yè)化管理，要求管理規(guī)范、流程清晰、制度完備、執(zhí)行高效。
提升內(nèi)控水平
業(yè)務(wù)的拓展和創(chuàng)新，需要有健全、有效的內(nèi)部控制體系作為基礎(chǔ)和保障，為提升公司的內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理水平并接軌國際領(lǐng)先經(jīng)驗(yàn)，應(yīng)在內(nèi)控管理上做更多的投入。
要不斷完善公司內(nèi)部控制流程及制度體系、強(qiáng)化執(zhí)行效果，以提升公司整體內(nèi)控管理水平，配合公司品牌打造及各項(xiàng)業(yè)務(wù)的推進(jìn)，促進(jìn)內(nèi)控文化建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平；建立內(nèi)控培訓(xùn)新機(jī)制，推進(jìn)公司合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)。將合規(guī)培訓(xùn)作為業(yè)務(wù)培訓(xùn)的組成部分，納入到業(yè)務(wù)部門自身的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核中。進(jìn)一步梳理和完善公司內(nèi)部控制體系和制度體系，通過豐富合規(guī)培訓(xùn)的手段和內(nèi)容，使業(yè)務(wù)人員明確并掌握相關(guān)業(yè)務(wù)法規(guī)，提升業(yè)務(wù)專業(yè)化水平，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)；加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，推動(dòng)企業(yè)健康發(fā)展。優(yōu)秀的企業(yè)文化不僅是企業(yè)的靈魂，還是企業(yè)不斷向前發(fā)展的動(dòng)力?；鸸芾砉鞠颥F(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型，需加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，將核心價(jià)值觀、道德準(zhǔn)則、經(jīng)營宗旨、處事方式等作為企業(yè)文化的精髓予以培育、沉淀、發(fā)展、傳承，落實(shí)到具體的行為之中，提升企業(yè)的凝聚力和競爭力，推動(dòng)企業(yè)的健康、可持續(xù)發(fā)展。
從單一型基金管理公司向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型是一個(gè)長期的、不斷探索的過程，在此過程中我們需牢固樹立以市場為導(dǎo)向、以客戶為中心的經(jīng)營理念，苦練內(nèi)功、規(guī)范經(jīng)營，時(shí)刻將投資人的利益放在優(yōu)先位置，根據(jù)客觀環(huán)境的不斷變化，適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。
2012-07-04
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