打造差異化產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)
德邦基金管理有限公司總經(jīng)理 易強(qiáng)
近年來(lái)，金融行業(yè)服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的意義被重新審視。首先是金融改革創(chuàng)新政策持續(xù)出臺(tái)，對(duì)于基金行業(yè)而言，證監(jiān)會(huì)近期出臺(tái)了《關(guān)于證券投資基金投資中小企業(yè)私募債券有關(guān)問(wèn)題的通知》等一系列新規(guī)，旨在通過(guò)證券投資基金投資中小企業(yè)私募債券等方式，強(qiáng)化以證券、基金為首的金融企業(yè)的資產(chǎn)管理職能，大力推進(jìn)資產(chǎn)證券化；其次是金融市場(chǎng)改革創(chuàng)新持續(xù)深化，以股指期貨、基金專(zhuān)戶(hù)理財(cái)為首的創(chuàng)新業(yè)務(wù)集中推出，公募基金參與國(guó)際市場(chǎng)和私募基金市場(chǎng)也有望開(kāi)閘，從而深刻地改變了基金市場(chǎng)的發(fā)展格局與基金公司的業(yè)務(wù)方向；同時(shí)，財(cái)富管理行業(yè)正處于重要的發(fā)展機(jī)遇期，具有很大的發(fā)展?jié)摿?。另一方面，基金行業(yè)也面臨著諸多挑戰(zhàn)，隨著近年來(lái)證券市場(chǎng)經(jīng)歷低谷，基金行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也更趨白熱化，舊有的靠基金規(guī)模、發(fā)行數(shù)量取勝的戰(zhàn)略模式已顯頹勢(shì)。對(duì)此，基金公司必須認(rèn)清市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)，轉(zhuǎn)變思路，牢固樹(shù)立“以市場(chǎng)為導(dǎo)向、以客戶(hù)為中心”的發(fā)展理念，苦練內(nèi)功，提高在資產(chǎn)管理、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、投資研究方面的能力，才有望在新一輪的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占得一席之地。
德邦基金是2012年獲批成立的首家基金公司。作為一家新基金公司，公司提出圍繞著“創(chuàng)新”與“產(chǎn)品”兩大工作重心，打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，把握后發(fā)優(yōu)勢(shì)，為客戶(hù)創(chuàng)造價(jià)值，為服務(wù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)做出貢獻(xiàn)：
一、以產(chǎn)品為根本，以?xún)r(jià)值為核心，打造滿(mǎn)足市場(chǎng)需求的多元化理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)體系。
產(chǎn)品是基金公司的立身之本，證監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清提出，基金公司應(yīng)提供“多元化的理財(cái)服務(wù)和產(chǎn)品……關(guān)鍵是根據(jù)客戶(hù)偏好，既能夠?yàn)榇蟊娡顿Y者設(shè)計(jì)出一些可以跑贏通脹、風(fēng)險(xiǎn)又不太大的產(chǎn)品，也能給少數(shù)高端客戶(hù)提供一些較高風(fēng)險(xiǎn)、較高收益的投資組合”。作為新成立的基金公司，我公司在產(chǎn)品規(guī)模與數(shù)量方面不能與老基金公司相比，因此，我們將前期產(chǎn)品戰(zhàn)略定位于“首發(fā)公募基金+多元專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品”模式：一方面是將推出的第一個(gè)公募產(chǎn)品定為股票型基金，體現(xiàn)了秉承價(jià)值投資理念，追求長(zhǎng)期投資回報(bào)的理念，也是作為公司投資能力的試金石；另一方面，持續(xù)跟蹤市場(chǎng)需求，推出多元化的專(zhuān)戶(hù)理財(cái)產(chǎn)品，力爭(zhēng)打造差異化產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)。
二、以創(chuàng)新為動(dòng)力，以研發(fā)為基石，加快向現(xiàn)代財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型，打造核心競(jìng)爭(zhēng)力。
通過(guò)創(chuàng)新業(yè)務(wù)與產(chǎn)品打造競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，是基金行業(yè)發(fā)展的大勢(shì)所趨，也是中小型基金公司尋求業(yè)務(wù)發(fā)展的一大突破口。郭樹(shù)清提出，“拓寬基金公司業(yè)務(wù)范圍、擴(kuò)大基金投資標(biāo)的”，“大膽創(chuàng)新，引領(lǐng)行業(yè)闖出一條符合國(guó)情的財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展之路”。對(duì)此，一是要深入調(diào)研實(shí)體企業(yè)關(guān)于資產(chǎn)管理投資方面的需求，為設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃奠定好基礎(chǔ)；二是要緊跟市場(chǎng)動(dòng)向，不斷加強(qiáng)政策與市場(chǎng)情況的學(xué)習(xí)，認(rèn)真總結(jié)、學(xué)習(xí)、吸收國(guó)外資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)模式和成功做法，在未來(lái)不斷擴(kuò)大專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品的投資范圍，在此方面，我公司于近期開(kāi)展了關(guān)于國(guó)外私募債的調(diào)研，為今后發(fā)行專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品做好理論與知識(shí)儲(chǔ)備；三是重視分析研究工作，加大研發(fā)投入，致力于打造一支高素質(zhì)、專(zhuān)業(yè)化的研發(fā)團(tuán)隊(duì)。
三、以合規(guī)為準(zhǔn)繩，以風(fēng)控為導(dǎo)向，建立科學(xué)清晰的決策流程和管理制度。
合規(guī)決定了金融企業(yè)能否長(zhǎng)效、穩(wěn)健地經(jīng)營(yíng)。一是要建立一整套制度流程，不斷完善公司治理結(jié)構(gòu)，嚴(yán)把公司管控；二是要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控建設(shè)，從事前、事中、事后三個(gè)層面，從源頭上防范、從環(huán)節(jié)上把握、在稽核后化解，建立全方位的合規(guī)風(fēng)控體系；三是要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控意識(shí)，將合規(guī)落實(shí)到日常工作之中。
四、以服務(wù)為支柱，以管理為依托，成為富有社會(huì)責(zé)任意識(shí)的市場(chǎng)參與者。
一是要打造整合渠道發(fā)展、營(yíng)銷(xiāo)策劃、直銷(xiāo)中心、研究咨詢(xún)等職能的全方位服務(wù)體系；二是要堅(jiān)持誠(chéng)信執(zhí)業(yè)，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益；三是建立全員學(xué)習(xí)型文化，為目標(biāo)客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)化的服務(wù)；四是秉承“修身、齊家、立業(yè)、助天下為己任”的企業(yè)價(jià)值觀，塑造企業(yè)文化，履行社會(huì)責(zé)任，成為富有創(chuàng)新精神、專(zhuān)業(yè)化、受尊敬的資產(chǎn)管理公司。
2012-08-13
