首批8家外資行獲準(zhǔn)代銷基金
監(jiān)管層大舉放行外資銀行代銷內(nèi)地證券投資基金。
6月27日下午，花旗銀行（中國）、東亞銀行（中國）、恒生銀行（中國）、匯豐銀行（中國）、大華銀行（中國）、星展銀行（中國）、南洋商業(yè)銀行（中國）7家外資行向早報(bào)記者確認(rèn)，已正式獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格。而最早提交基金代銷業(yè)務(wù)申請的渣打銀行（中國）也表示，其所處的審批流程進(jìn)度與其他同批申請機(jī)構(gòu)保持一致。
上海證監(jiān)局公示的申請表顯示，截至6月24日，共有9家外資銀行提出的基金代銷業(yè)務(wù)資格申請獲得受理。除上述8家外資行外，華僑銀行（中國）也已于2013年4月23日遞交申請，但該行相關(guān)人員對早報(bào)記者表示，其對是否獲批尚不知情。申請表顯示，上海證監(jiān)局于4月28日通知華僑銀行（中國）遞交補(bǔ)正材料，但該行申請延長30個工作日。
多家銀行已與基金公司接洽
記者了解到，為備戰(zhàn)基金代銷，外資銀行早已展開與國內(nèi)基金公司的接洽工作。
據(jù)悉，匯豐銀行（中國）的首批本地基金公司合作伙伴為匯豐晉信基金公司。匯豐晉信是同在匯豐環(huán)球品牌下的本地基金管理公司，由匯豐環(huán)球投資管理有限公司及山西信托有限責(zé)任公司共同創(chuàng)建。
據(jù)了解，匯豐銀行（中國）首批銷售的本地基金將涵蓋股票型、平衡型和債券型等多種類型基金，投資者可以通過配置本地基金和投資海外市場的理財(cái)產(chǎn)品來分散投資分險，穩(wěn)健實(shí)現(xiàn)財(cái)富目標(biāo)。
匯豐晉信一位內(nèi)部人士指出，目前與匯豐銀行（中國）的代銷協(xié)議已在走審核程序：“相信匯豐銀行能在渠道上給我們很大的支持?！?/font>
匯豐銀行（中國）零售銀行及財(cái)富管理業(yè)務(wù)總監(jiān)李峰指出，匯豐銀行（中國）還計(jì)劃在今年下半年與更多基金公司開展合作，在財(cái)富管理平臺上不斷推出更多類型的本地基金投資產(chǎn)品。
花旗銀行（中國）首期則已確認(rèn)將與景順長城基金公司和泰達(dá)宏利基金公司展開合作。同時，花旗中國也已與另外7家基金公司達(dá)成合作意向并正在就相關(guān)細(xì)節(jié)進(jìn)行最后商定。這7家基金公司分別是：華夏基金公司、中銀基金公司、博時基金公司、 富國基金公司、大成基金公司、海富通公司以及上投摩根基金公司。
南洋商業(yè)銀行（中國）副總裁楊海琴表示，該行計(jì)劃7月推出基金代銷業(yè)務(wù)，已在和4家基金公司商談合作，“其中兩家已經(jīng)基本談妥”。
恒生銀行（中國）及另一外資行人士也表示，預(yù)計(jì)于7月上旬啟動基金銷售業(yè)務(wù)。匯豐銀行（中國）副董事長、行長兼行政總裁黃碧娟表示，匯豐中國已經(jīng)做好全方位的準(zhǔn)備，將盡快在全國范圍開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)。
外資行搶食中間業(yè)務(wù)收入
“中資銀行的銷售同行總是抱怨基金銷售指標(biāo)難以完成，但我們卻一直很羨慕?！眳R豐銀行（中國）的一位理財(cái)經(jīng)理對早報(bào)記者指出，由于一直以來無法代銷國內(nèi)基金這一產(chǎn)品，其在面臨客戶時有將存款“搬家”到中資行買基金的情況頗感無奈。
自2007年外資銀行獲準(zhǔn)本地注冊法人銀行以來，外資銀行的個人銀行業(yè)務(wù)主要集中于個人存貸業(yè)務(wù)、銀行理財(cái)產(chǎn)品與代銷保險，而國內(nèi)基金代銷業(yè)務(wù)一直未對外資銀行開放，這導(dǎo)致外資銀行面臨產(chǎn)品線殘缺的窘境。
花旗銀行（中國）個人銀行業(yè)務(wù)總裁周永贊昨日即指出，“我們很興奮能夠讓中國的客戶在花旗選購本地基金產(chǎn)品。這是花旗在人民幣理財(cái)產(chǎn)品方面的重要擴(kuò)充，將使我們的客戶在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置多元化方面擁有更豐富的選擇。”
另一方面，基金代銷、托管收入都是國內(nèi)銀行中間業(yè)務(wù)的重要收入來源，這令外資銀行艷羨不已。
以2012年為例，國內(nèi)全年僅新基金發(fā)行數(shù)量便達(dá)到261只，合計(jì)首發(fā)規(guī)模高達(dá)6450億元人民幣，遠(yuǎn)超2011年的2555億元，更創(chuàng)下單年歷史新高。而據(jù)展恒理財(cái)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，國內(nèi)銀行渠道銷售基金占比達(dá)六成以上，基金直銷渠道占比約三成，剩余主要是券商渠道，獨(dú)立第三方基金銷售的份額不到2%。
可見的是，按照業(yè)內(nèi)的行規(guī)，基金銷售金額的1.2%至1.5%不等的申購費(fèi)全部歸銀行所有，1.5%的管理費(fèi)由銀行和基金公司分成。另外，基金公司還將視基金銷售情況給銀行首發(fā)基金激勵、尾隨傭金、持續(xù)營銷等費(fèi)用。
因此，外資銀行一直積極尋求監(jiān)管部門“解禁”外資銀行的代銷資格。今年6月1日起開始實(shí)施的《證券投資基金銷售管理辦法》指出，商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，這明確了外資銀行可以從事基金銷售。
分析人士指出，外資銀行的網(wǎng)點(diǎn)有限，短期內(nèi)暫難以撼動中資行“渠道老大”的地位，不過對基金公司來說，產(chǎn)品有更多的銷售渠道，有利于抬升自己賣方地位，并增加產(chǎn)品銷售量。
2013-06-27
