投?；鸸菊{(diào)查顯示多數(shù)公募基金管理人網(wǎng)站
積極履行適當(dāng)性管理義務(wù)
中國證券報記者23日從中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(以下簡稱“投?；鸸尽?獲悉，在《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(以下簡稱《適當(dāng)性管理辦法》)落地實施滿一年之際，該公司本著客觀公正的原則，對116家公募基金管理人網(wǎng)站進(jìn)行了全樣本調(diào)查，匯總分析了網(wǎng)站披露風(fēng)險測評問卷、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分規(guī)則說明、風(fēng)險提示函、投資者權(quán)益須知、投訴處理方式等適當(dāng)性信息的情況，側(cè)面反映了公募基金管理人通過網(wǎng)站開展適當(dāng)性管理的情況。
調(diào)查結(jié)果顯示，多數(shù)公募基金管理人網(wǎng)站通過披露上述適當(dāng)性信息，積極履行適當(dāng)性管理義務(wù)。
其中，“風(fēng)險測評問卷”的披露率為82.76%，問卷采集投資者的金融資產(chǎn)情況、收入狀況、投資知識和經(jīng)驗、風(fēng)險偏好和債務(wù)情況等信息，分為線上填答和下載后線下填答兩種形式，投資者通過填答問卷可以提前了解自身的風(fēng)險承受能力。
“基金產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分規(guī)則說明”的披露率為43.10%，通過公布每只基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級，有助于引導(dǎo)投資者選擇與自身風(fēng)險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。
“風(fēng)險提示函”的披露率為95.69%，旨在提示投資者基金投資存在的各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等，提高投資者的風(fēng)險意識和理性投資的觀念。
“投資者權(quán)益須知”的披露率為88.79%，通常包含基金產(chǎn)品的屬性特征、收費方式、交易流程及基金持有人的權(quán)利等信息，能夠豐富投資者的專業(yè)知識并起到較好的信息告知作用。
“投訴處理方式”的披露率為87.93%，包含基金管理人客服電話、郵箱、辦公地址等內(nèi)容，便于投資者在遇到適當(dāng)性糾紛時，及時通過各種投訴渠道救濟(jì)自己的權(quán)利。
為進(jìn)一步提升公募基金管理人的適當(dāng)性管理水平，投?；鸸窘ㄗh有關(guān)各方應(yīng)督促、指導(dǎo)公募基金管理人豐富網(wǎng)站適當(dāng)性信息，在網(wǎng)站顯要位置披露各項適當(dāng)性信息；提升投資者風(fēng)險自測的便利性，將風(fēng)險測評問卷統(tǒng)一為線上填答并及時顯示測評結(jié)果的形式；加強客服電話等投訴受理渠道的建設(shè)，做好投訴受理渠道信息的公開，提升客服人員對《適當(dāng)性辦法》的理解和掌握。
投保基金公司相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，適當(dāng)性制度的貫徹落實情況直接影響資本市場的健康穩(wěn)定發(fā)展和中小投資者的權(quán)益保護(hù)，作為投資者保護(hù)的專業(yè)機構(gòu)，今后將從更加全面、專業(yè)的角度對各類證券期貨市場經(jīng)營機構(gòu)的適當(dāng)性制度落實情況進(jìn)行評價，以便為促進(jìn)適當(dāng)性制度落實提供參考。
2018年8月24日
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