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行業(yè)動態(tài)

海外資管動態(tài)第十期：FCA對金融咨詢市場進行評估、ESMA發(fā)布可持續(xù)性風險和因素的建議報告、FCA更新國家私募制度通知流程、富國銀行創(chuàng)建新部

來源：公會秘書處

海外資管動態(tài)第十期：FCA對金融咨詢市場進行評估、ESMA發(fā)布建議報

告、FCA更新國家私募制度通知流程、富國銀行創(chuàng)建新部門

監(jiān)管動態(tài)

FCA開始對金融咨詢市場進行評估　　

　　Mortgage Introducer 5月1日消息，英國金融市場行為監(jiān)管局(FCA)于當日發(fā)起一項反饋征集函(Call for Input)，就評估《零售分銷評估(RDR)》及《金融咨詢市場評估(FAMR)》的擬議方法征求意見。

　　FCA的評估將考慮這些倡議是否成功地實現(xiàn)了它們的目標。評估將著眼于消費者想從市場中得到什么，以及市場是如何實現(xiàn)這一目標的。FCA還將審議新的市場趨勢和變化可能如何影響咨詢和指導服務的未來發(fā)展。

　　FCA戰(zhàn)略與競爭執(zhí)行理事克里斯托弗?伍拉德（Christopher Woolard）表示：“每年有數(shù)百萬人在做財務決策時尋求幫助和支持，《零售分銷評估》和《金融咨詢市場評估》的目標是幫助市場開發(fā)出消費者做出這些決策所需的正確建議或指導服務”。

　　“科技、就業(yè)模式和代際挑戰(zhàn)改變了消費者與金融服務的互動方式，消費者和市場正在迅速變化。除了研究自《零售分銷評估》和《金融咨詢市場評估》出臺以來市場是如何發(fā)展的，重要的是我們的工作要向前看，看看我們?nèi)绾未_保這個重要的產(chǎn)業(yè)在未來運作良好。我們希望市場能夠提供一系列高質(zhì)量、負擔得起的咨詢和指導服務，滿足消費者的需求”。

　　FCA正在尋求對2019年6月3日之前的反饋征集函的初步反饋。FCA將舉辦多個利益相關(guān)者活動，并通過消費者研究和調(diào)查公司樣本收集進一步的數(shù)據(jù)。它計劃在2020年發(fā)布最終報告。

https://www.mortgageintroducer.com/fca-launches-rdr-famr-call-input/

ESMA發(fā)布關(guān)于在UCITS指令、AIFMD和MiFID II中集合可持續(xù)性風險和因素的建議報告

　　The national law review 5月10日消息，針對關(guān)于將可持續(xù)發(fā)展風險和因素納入歐盟核心資產(chǎn)管理指令（即《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃(UCITS)指令》、《另類投資基金經(jīng)理指引》(AIFMD)、修訂后的《金融工具市場指令》(MiFID II)和《金融工具市場監(jiān)管條例》(MiFIR)）的建議，歐洲證券和市場管理局(ESMA)于5月3日向歐盟委員會（EC）發(fā)布了最終報告。

　　ESMA報告的結(jié)果很可能會要求歐盟資產(chǎn)管理公司考慮可持續(xù)性風險和ESG因素，作為為客戶選擇投資的一個強制性因素。

　　ESMA將與歐盟委員會保持聯(lián)系，以便將建議轉(zhuǎn)為正式的授權(quán)立法。

https://www.natlawreview.com/article/esma-publishes-final-reports-technical-advice-integrating-sustainability-risks-and

FCA更新AIFMD下的國家私募制度通知流程

　　The national law review 5月10日消息，英國金融市場行為監(jiān)管局(FCA)于5月2日根據(jù)《另類投資基金經(jīng)理指令》(AIFMD)更新了其關(guān)于英國國家私募配售規(guī)則(NPPR)的網(wǎng)頁。

　　NPPR允許由全范圍的英國和歐洲經(jīng)濟區(qū)，以及非歐洲經(jīng)濟區(qū)另類投資基金經(jīng)理管理的另類投資基金(AIFs)在英國銷售。

　　FCA在更新后的網(wǎng)頁上解釋道，如有以下情況，另類投資基金經(jīng)理需要使用FCA的Connect系統(tǒng)進行提交銷售通知和重大變更通知：

　　1、銷售由小型第三國另類投資基金經(jīng)理管理的另類投資基金（即根據(jù)《2013年另類投資基金經(jīng)理管理條例》(AIFM條例)第58條進行銷售）;

　　2、在沒有護照的情況下，銷售由非歐盟另類投資基金經(jīng)理管理的另類投資基金（即根據(jù)《AIFM條例》第59條進行銷售）;

　　3、銷售由英國另類投資基金經(jīng)理管理的另類投資基金（即根據(jù)《AIFM條例》第57條進行銷售）。

　　過去，所有此類通知都必須通過電子郵件發(fā)送給FCA，此更改現(xiàn)要求所有此類通知僅在線發(fā)出。

https://www.natlawreview.com/article/fca-updates-national-private-placement-regime-notification-process-under-aifmd

行業(yè)動態(tài)

富國銀行(Wells Fargo)創(chuàng)建了專注于監(jiān)管合規(guī)的新部門

　　The Business Times 5月9日消息，根據(jù)路透社(Reuters)看到的一份內(nèi)部備忘錄顯示，富國銀行(Wells Fargo & Co)正在創(chuàng)建一個新部門，負責滿足美國的監(jiān)管要求。

　　臨時首席執(zhí)行官艾倫?帕克(Allen Parker)在前一天發(fā)出的備忘錄稱，在這家總部位于舊金山的銀行工作了20多年的德里克?弗勞爾斯(Derek Flowers)將擔任戰(zhàn)略執(zhí)行和運營主管，并將專注于富國銀行的監(jiān)管重點。

　　英國《金融時報》昨日早些時候報道稱，新部門的成立，將負責處理富國銀行與監(jiān)管機構(gòu)達成的十幾項監(jiān)管同意令。同時還將實施新的業(yè)務和風險管理流程。

　　2016年有員工檢舉富國銀行可能開設了數(shù)百萬個未經(jīng)授權(quán)的賬戶，因此監(jiān)管機構(gòu)要求富國銀行做出改正。此后，內(nèi)部和監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查在該行各主要部門都發(fā)現(xiàn)了其他問題，并開出了數(shù)十億美元的罰款，以及美聯(lián)儲對其資產(chǎn)負債表設置了前所未有的上限。

　　富國銀行表示會致力于賠償所有受其行為影響的客戶，迄今已支付了數(shù)千萬美元。

　　然而，包括美聯(lián)儲、美國貨幣監(jiān)理署(Office of the Comptroller of the Currency)和消費者金融保護局(Consumer Financial Protection Bureau)在內(nèi)的監(jiān)管機構(gòu)公開批評了富國銀行過去一個月的進展。

　　富國銀行表示，為幫助加強合規(guī)工作，已經(jīng)針對風險管理團隊增加了1,000多個工作崗位，并計劃于今年再增加1,300名員工。

https://www.businesstimes.com.sg/banking-finance/wells-fargo-creates-new-unit-focused-on-regulatory-compliance