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海外資管動(dòng)態(tài)第十六期：ESMA可能會(huì)審查歐洲基金行業(yè)的費(fèi)用、網(wǎng)絡(luò)安全

威脅、全球金融業(yè)面臨著各種電子威脅的風(fēng)險(xiǎn)

（一）監(jiān)管動(dòng)態(tài)

（1）ESMA可能會(huì)審查歐洲基金行業(yè)的費(fèi)用

　　Expert Investor 8月7日消息，理柏公司 EMEA研究部負(fù)責(zé)人特勒夫?格洛（Detlef Glow）表示，歐洲證券和市場管理局（ESMA）可能會(huì)對(duì)歐洲基金業(yè)的費(fèi)用進(jìn)行另一次審查，將重點(diǎn)關(guān)注管理費(fèi)中未包含的業(yè)績費(fèi)和額外費(fèi)用，因?yàn)檫@將在所有歐盟國家開辟一個(gè)公平的競爭環(huán)境，同時(shí)增加對(duì)散戶投資者的保護(hù)。

　　格洛說，由于有關(guān)費(fèi)用披露的規(guī)則在德國更加嚴(yán)格，許多在其他歐洲國家注冊的基金，即使符合歐盟可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃（UCITS）也無法在德國進(jìn)行注冊銷售，是此類費(fèi)用監(jiān)管的一個(gè)很好的例子。相反，有關(guān)費(fèi)用披露的規(guī)則在法國較為寬松，法國監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金在不披露信息的情況下收取服務(wù)費(fèi)，因此注冊在法國的基金將可能會(huì)受到審查。

　　格洛表示，在即將進(jìn)行的對(duì)UCITS監(jiān)管審查中，可能會(huì)要求所有在歐盟注冊銷售的基金以及各自的基金管理公司將環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）標(biāo)準(zhǔn)納入基金管理流程，并披露各自基金在歐盟分類標(biāo)準(zhǔn)和聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)方面的表現(xiàn)。

（行業(yè)動(dòng)態(tài)）

（1）網(wǎng)絡(luò)安全專家警告：隨著越來越多的金融技術(shù)服務(wù)融入現(xiàn)代生活，網(wǎng)絡(luò)安全威脅正在出現(xiàn)

　　PR Newswire 8月7日消息，CyBourn的網(wǎng)絡(luò)安全專家警告說，隨著金融技術(shù)解決方案越來越融入現(xiàn)代生活，不同的網(wǎng)絡(luò)安全問題和漏洞不斷出現(xiàn)。隨著越來越多的金融服務(wù)走向互聯(lián)網(wǎng)，數(shù)據(jù)無處不在，因此數(shù)據(jù)安全正成為金融行業(yè)面臨的一大挑戰(zhàn)。管理和保護(hù)個(gè)人及企業(yè)的數(shù)字身份可能成為金融科技公司面臨的一大挑戰(zhàn)。

　　為了確保安全技術(shù)的發(fā)展，CyBourn的網(wǎng)絡(luò)安全專家呼吁重新審視傳統(tǒng)的安全模型，將安全嵌入到最初的產(chǎn)品開發(fā)階段。在當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)安全環(huán)境下，安全檢查和安全監(jiān)控正成為強(qiáng)有力的競爭優(yōu)勢。監(jiān)視、警報(bào)和事件響應(yīng)可確?？焖贆z測和事件響應(yīng)，并減少可能中斷操作的攻擊嘗試。

（2）全球金融業(yè)面臨著各種電子威脅的風(fēng)險(xiǎn)

　　SPAM Fighter網(wǎng)8月12日消息，芬蘭安全公司F-Secure在其最新報(bào)告顯示，目前網(wǎng)絡(luò)攻擊已經(jīng)發(fā)展到主要針對(duì)金融部門，同時(shí)該報(bào)告還披露了金融行業(yè)遇到的各種網(wǎng)絡(luò)威脅。攻擊金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的犯罪分子旨在獲取敏感數(shù)據(jù)，并用于創(chuàng)建欺詐性銀行賬戶或建立類似的信貸額度。

　　網(wǎng)絡(luò)犯罪分子攻擊金融部門的通常方式是通過分布式拒絕服務(wù)攻擊或勒索軟件攻擊來勒索金錢。 國家支持的網(wǎng)絡(luò)攻擊具有更強(qiáng)的效果，因?yàn)椴捎玫牟煌琓TP（戰(zhàn)術(shù)，技術(shù)和程序）為更多的攻擊者創(chuàng)造機(jī)會(huì)。 TTP的一個(gè)案例是SWIFT攻擊，其中銀行的SWIFT憑證被盜用于調(diào)度欺詐性轉(zhuǎn)賬請求。此外，攻擊者使用惡意軟件危害ATM進(jìn)行非法提取資金。

（3）資產(chǎn)管理者對(duì)ESG的數(shù)據(jù)治理不善發(fā)出警示

　　IPE網(wǎng)8月15日消息，有相關(guān)報(bào)告顯示，許多資產(chǎn)管理公司將較低的治理標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用于環(huán)境，社會(huì)和公司治理（ESG）數(shù)據(jù)，因此暴露出一系列風(fēng)險(xiǎn)。

　　該報(bào)告的獨(dú)立顧問兼主要作者Tarne Bevan表示，在急于加入對(duì)ESG投資不斷增長的過程中，許多公司忽視了加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理的必要性。相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)包括信息不充分的投資決策、向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和投資者披露的不準(zhǔn)確信息、虛假的營銷材料，以及不當(dāng)銷售索賠。報(bào)告內(nèi)容還確定了降低風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)建議，即聲譽(yù)、監(jiān)管和信義義務(wù)。