中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展
業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》
3月16日，中國證監(jiān)會公布《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》（以下簡稱《暫行規(guī)定》）。
證監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，中國基金銷售市場從初始階段即伴隨著電子商務(wù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，這是其有別于其他成熟市場的歷史特點。電子商務(wù)的應(yīng)用為基金銷售機構(gòu)突破傳統(tǒng)物理網(wǎng)點的局限創(chuàng)造了極為有利的條件。同時，網(wǎng)絡(luò)平臺相對物理網(wǎng)點具有效率高、成本低、影響面廣、方便專業(yè)信息展示等優(yōu)勢，使得基金銷售機構(gòu)與投資人可以通過網(wǎng)絡(luò)平臺實現(xiàn)即時“面對面”溝通。《暫行規(guī)定》的公布，標(biāo)志著基金銷售機構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)應(yīng)用進入了一個新階段。一方面明確了基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求，另一方面對第三方電子商務(wù)平臺的資質(zhì)條件和業(yè)務(wù)邊界也作出了規(guī)定，有利于基金銷售機構(gòu)在第三方電子商務(wù)平臺上的基金銷售活動規(guī)范有序開展。
前期，中國證監(jiān)會起草了《證券投資基金銷售機構(gòu)通過第三方電子商務(wù)平臺開展證券投資基金銷售業(yè)務(wù)指引（試行）》，并于2012年12月27日至2013年1月12日向社會公開征求意見，期間共收到14家機構(gòu)和1名個人的39條反饋意見。經(jīng)認(rèn)真研究，證監(jiān)會對合理意見予以采納吸收,并形成了《暫行規(guī)定》。《暫行規(guī)定》明確規(guī)定了第三方電子商務(wù)平臺和基金銷售機構(gòu)的備案要求、服務(wù)責(zé)任、信息展示、投資人權(quán)益保護、第三方電子商務(wù)平臺經(jīng)營者責(zé)任、賬戶管理、投資人資料及交易信息的安全保密、違規(guī)行為處罰等內(nèi)容。
證監(jiān)會相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，國外成熟市場的經(jīng)驗表明，信息技術(shù)的突破往往能夠帶來金融服務(wù)形式的創(chuàng)新。隨著投資人日漸成熟，電子商務(wù)的優(yōu)勢將更加突出，《暫行規(guī)定》的發(fā)布可以提升基金銷售機構(gòu)電子商務(wù)技術(shù)的應(yīng)用水平，有利于基金銷售機構(gòu)加快向以客戶為中心的投資顧問的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，并為投資人帶來更便捷高效的投資交易方式。
2013-03-18
