國(guó)務(wù)院專(zhuān)項(xiàng)整治互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)
近日，國(guó)務(wù)院辦公廳公布了《互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《實(shí)施方案》)，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作進(jìn)行了全面部署安排。
《實(shí)施方案》要求，按照“打擊非法、保護(hù)合法，積極穩(wěn)妥、有序化解，明確分工、強(qiáng)化協(xié)作，遠(yuǎn)近結(jié)合、邊整邊改”的工作原則，區(qū)別對(duì)待、分類(lèi)施策，集中力量對(duì)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、第三方支付、通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等重點(diǎn)領(lǐng)域進(jìn)行整治。
央行：采取“穿透式”監(jiān)管
中國(guó)人民銀行網(wǎng)站13日發(fā)布了多部委印發(fā)的《通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》、《非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》。
針對(duì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)的不同類(lèi)型主體，專(zhuān)項(xiàng)整治確定了三項(xiàng)整治重點(diǎn)：一是具有資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，但開(kāi)展業(yè)務(wù)不規(guī)范的各類(lèi)互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)；二是未取得資產(chǎn)管理等金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，跨界開(kāi)展金融活動(dòng)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)；三是具有多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，綜合經(jīng)營(yíng)特征明顯的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)。
中國(guó)人民銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，由于通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)涉及領(lǐng)域交織、部門(mén)眾多、地域廣泛，需要金融管理部門(mén)和地方政府協(xié)同配合，專(zhuān)項(xiàng)整治按照業(yè)務(wù)定性要準(zhǔn)、整治責(zé)任要清、整治措施要實(shí)的要求，結(jié)合從業(yè)機(jī)構(gòu)的持牌狀況和主營(yíng)業(yè)務(wù)特征，采取“穿透式”監(jiān)管方法，界定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性，落實(shí)整治責(zé)任。
在非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作方面，中國(guó)人民銀行明確，專(zhuān)項(xiàng)整治工作的重點(diǎn)內(nèi)容一方面是開(kāi)展支付機(jī)構(gòu)客戶備付金風(fēng)險(xiǎn)和跨機(jī)構(gòu)清算業(yè)務(wù)整治；另一方面是開(kāi)展無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)整治。
證監(jiān)會(huì)：專(zhuān)項(xiàng)整治股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)
證監(jiān)會(huì)等15部門(mén)13日聯(lián)合公布《股權(quán)眾籌風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》。
《實(shí)施方案》重點(diǎn)整治互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺(tái)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)平臺(tái))以“股權(quán)眾籌”等名義從事股權(quán)融資業(yè)務(wù)，以“股權(quán)眾籌”名義募集私募股權(quán)投資基金，平臺(tái)上的融資者擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行股票，平臺(tái)通過(guò)虛構(gòu)或夸大平臺(tái)實(shí)力、融資項(xiàng)目信息和回報(bào)等方法進(jìn)行虛假宣傳，平臺(tái)上的融資者欺詐發(fā)行股票等金融產(chǎn)品，
平臺(tái)及其工作人員挪用或占用投資者資金，平臺(tái)和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)以“股權(quán)眾籌”名義從事非法集資活動(dòng)，證券公司、基金公司和期貨公司等持牌金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作違法違規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)等8類(lèi)問(wèn)題。按照分類(lèi)處置的工作要求，對(duì)于整治中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題分類(lèi)進(jìn)行規(guī)范和查處。在查處違法違規(guī)行為過(guò)程中，視違法情節(jié)、整改情況、危害后果等區(qū)別處理。
證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人張曉軍表示，互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資平臺(tái)及平臺(tái)上的融資者進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)融資時(shí)，嚴(yán)禁從事以下活動(dòng)：一是擅自公開(kāi)發(fā)行股票；二是變相公開(kāi)發(fā)行股票；三是非法開(kāi)展私募基金管理業(yè)務(wù)；四是非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)；五是對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行虛假違法廣告宣傳；六是挪用或者占用投資者資金。對(duì)于整治中發(fā)現(xiàn)以“股權(quán)眾籌”等名義從事股權(quán)融資業(yè)務(wù)或募集私募股權(quán)投資基金的，積極予以規(guī)范。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法發(fā)行股票或非法從事證券活動(dòng)的，按照打擊非法證券活動(dòng)工作機(jī)制予以查處。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的，按照處置非法集資工作機(jī)制予以查處。發(fā)現(xiàn)存在虛假陳述或誤導(dǎo)性宣傳行為的，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處理。發(fā)現(xiàn)發(fā)布的網(wǎng)絡(luò)信息內(nèi)容違反相關(guān)規(guī)定的，按照互聯(lián)網(wǎng)信息管理規(guī)定予以處理。發(fā)現(xiàn)挪用或占用投資者資金、欺詐發(fā)行等涉嫌犯罪行為的，依法追究刑事責(zé)任。
銀監(jiān)會(huì)：專(zhuān)項(xiàng)整治網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)
銀監(jiān)會(huì)近日會(huì)同14個(gè)部委聯(lián)合印發(fā)了《P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》，在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作。《方案》要求對(duì)機(jī)構(gòu)的基本情況、各類(lèi)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)情況、機(jī)構(gòu)存在的主要問(wèn)題進(jìn)行全面排查，并對(duì)近年業(yè)務(wù)擴(kuò)張過(guò)快、在媒體過(guò)度宣傳、承諾高額回報(bào)、涉及房地產(chǎn)配資或校園網(wǎng)貸等業(yè)務(wù)的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)排查。同時(shí)，專(zhuān)項(xiàng)整治工作重點(diǎn)整治和取締互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在線上線下違規(guī)或超范圍開(kāi)展網(wǎng)貸業(yè)務(wù)，以網(wǎng)貸名義開(kāi)展非法集資等違法違規(guī)活動(dòng)。
保監(jiān)會(huì)：專(zhuān)項(xiàng)整治互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)
保監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作為期一年，分為摸底排查、查處整改和總結(jié)報(bào)告三個(gè)階段。摸底排查階段，主要是通過(guò)全面排查、隨機(jī)抽查等方式，摸清風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，并制定整改方案。目前，此項(xiàng)工作已基本結(jié)束。下一步將進(jìn)入查處整改階段，嚴(yán)格按照制度規(guī)定，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的相關(guān)問(wèn)題限時(shí)、全面整改。適時(shí)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，加大處理力度，對(duì)于違規(guī)經(jīng)營(yíng)的市場(chǎng)主體采取叫停業(yè)務(wù)、責(zé)令整改等監(jiān)管措施，嚴(yán)厲打擊非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等行為。最后是總結(jié)報(bào)告階段。整個(gè)專(zhuān)項(xiàng)整治工作計(jì)劃于2017年初完成。
2016-10-14
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