建立行業(yè)自律準則 規(guī)范從業(yè)人員行為
——《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》發(fā)布
基金的本質(zhì)是受托理財、風險自擔、收益自享，基金行業(yè)是為廣大老百姓提供專業(yè)理財服務(wù)的行業(yè)，基金從業(yè)人員是專業(yè)化理財服務(wù)的實踐者，忠實于持有人利益和受托人義務(wù)，謹慎、勤勉，專業(yè)、盡責是行業(yè)立身之本。歷史和國際正反兩方面經(jīng)驗表明，堅守理性、誠信、專業(yè)的投資文化和契約精神則行業(yè)興，放棄理性、誠信、專業(yè)的投資文化和契約精神則行業(yè)衰。
自1997年納入證監(jiān)會統(tǒng)一監(jiān)管以來，基金行業(yè)始終堅持規(guī)范發(fā)展、透明運作，奠定行業(yè)制度根基；堅持賣者有責、買者自負，奠定理財文化根基；堅持誠實信用、謹慎勤勉，奠定專業(yè)能力根基；堅持包容開放、多元競爭，奠定大眾理財主流方向。但是，2007年行業(yè)過度營銷加之投資者教育不足，導致金融危機爆發(fā)后公募基金遭遇發(fā)展困境，公眾對基金普遍信心不足。牢記歷史教訓，穩(wěn)健維護投資人信心，成為推動行業(yè)持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵。
當前，經(jīng)濟增長轉(zhuǎn)型和全面深化改革為行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展提供了難得機遇。創(chuàng)新型經(jīng)濟要求資本市場提供更多長期資本支持，基金恰恰可以通過持續(xù)性風險收益管理，實現(xiàn)資金匯聚融通和配置，在長期資本形成過程中發(fā)揮中堅作用，為經(jīng)濟增長提供不竭動力。全面深化改革為基金行業(yè)發(fā)展提供制度保障，在充分釋放市場活力的同時還要求實現(xiàn)行業(yè)自治和自律。
基金管理人能否秉持職業(yè)道德，堅守受托人責任是行業(yè)迎接外部挑戰(zhàn)、持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵因素。為倡導“合法合規(guī)，客戶利益至上，誠實守信，專業(yè)審慎，保守秘密，忠誠盡責”的職業(yè)道德，鍛造一支誠實守信、為廣大投資人認可的從業(yè)人員隊伍，基金業(yè)協(xié)會根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，在征求監(jiān)管部門、會員單位意見的基礎(chǔ)上，制訂了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》（以下簡稱《準則》）。
《準則》共十二條，分別從合法合規(guī)、客戶利益至上、禁止內(nèi)幕交易、禁止操縱市場、禁止利益輸送、銷售適用性、禁止商業(yè)賄賂、公平競爭、專業(yè)審慎、獨立客觀、保守秘密、社會責任等十二個方面對從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律約束，引導全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德標準的方式對待公眾、客戶、所在機構(gòu)、其他同業(yè)機構(gòu)以及行業(yè)其他參與者。
一、自律準則要求從業(yè)人員合法合規(guī)
從業(yè)人員應(yīng)自覺遵守法律、行政法規(guī)及職業(yè)道德，不得損害社會公共利益、投資者利益和行業(yè)利益，不得進行內(nèi)幕交易、操縱市場、利益輸送、商業(yè)賄賂等違法違規(guī)行為。
二、自律準則重申客戶利益至上
從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶，依客戶利益行事，當發(fā)生利益沖突時，將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上，不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進行利益輸送，不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益。
三、自律準則規(guī)范銷售中應(yīng)誠實守信
從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)堅持銷售適用性原則，客觀、全面、準確地向投資者推薦或銷售適合的基金產(chǎn)品，并及時揭示投資風險。
四、自律準則堅守投資中應(yīng)專業(yè)審慎
從業(yè)人員應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，保持和提高其專業(yè)勝任能力，審慎開展業(yè)務(wù)，提高風險管理能力。在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，具有合理充分的依據(jù)，有研究調(diào)查支持，保持獨立性與客觀性，不受外界因素的不當干擾。
五、自律準則強調(diào)保守秘密
從業(yè)人員不得泄露任何客戶資料和交易信息，不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦妗?/font>
六、自律準則承諾對社會盡責
從業(yè)人員應(yīng)履行社會責任，遵從社會公德，加強自身職業(yè)道德修養(yǎng)，規(guī)范自身行為，更好地的服務(wù)社會和投資者。
七、自律準則明確底線行為
從業(yè)人員不得存在欺詐客戶、內(nèi)幕交易、操縱市場、利益輸送、商業(yè)賄賂等五項明文禁止行為。不得進行不適當?shù)匦麄?，誤導欺詐投資者。不得從事或協(xié)同他人從事內(nèi)幕交易或利用未公開信息交易活動。不得利用資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢和信息優(yōu)勢影響證券交易價格或交易量。不得利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益。不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M行賄賂。
該《準則》是基金業(yè)協(xié)會首次制訂并發(fā)布的從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的自律準則，行業(yè)協(xié)會要求各會員單位及從業(yè)人員嚴格遵守行業(yè)自律準則，舉報違規(guī)行為，共同監(jiān)督自律準則的實施，號召從業(yè)人員接受監(jiān)管機構(gòu)、行業(yè)協(xié)會組織、所在機構(gòu)等組織的后續(xù)職業(yè)道德培訓和教育，領(lǐng)會從業(yè)人員職業(yè)道德精神，按照從業(yè)人員行為規(guī)范要求執(zhí)業(yè)。下階段基金業(yè)協(xié)會將在充分吸取各方意見的基礎(chǔ)上，研究制訂基金業(yè)從業(yè)人員職業(yè)道德準則與執(zhí)業(yè)行為規(guī)范，推動從業(yè)人員以職業(yè)道德來指導自己的職業(yè)判斷和約束自己的執(zhí)業(yè)行為，切實保護投資者合法權(quán)益，促進行業(yè)健康發(fā)展。
2014-12-15
