泰信基金管理有限公司社會責任報告
公司概況
泰信基金管理有限公司于2003年5月12日獲《關于同意泰信基金管理有限公司開業(yè)的批復》(證監(jiān)基金字[2003]68號)，并于2003年5月23日正式成立。公司注冊資本金為人民幣2億元，是由山東省國際信托有限公司(出資9000萬元)、江蘇省投資管理有限公司(出資6000萬元)、青島國信實業(yè)有限公司(出資5000萬元)共同發(fā)起設立的。自2003年5月成立至今，經(jīng)過不斷開拓創(chuàng)新，公司已經(jīng)擁有泰信天天收益貨幣、泰信先行策略混合、泰信雙息雙利債券、泰信優(yōu)質(zhì)生活股票、泰信優(yōu)勢增長混合、泰信藍籌精選股票、泰信債券增強收益、泰信發(fā)展主題股票、泰信周期回報債券、泰信中證200指數(shù)等10只開放式基金，形成了較完善的基金產(chǎn)品線。
八年來，秉承“先行一步創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)生活”的企業(yè)理念，公司采用“信用、嚴格、專業(yè)、迅速”的管理理念，傾力打造“優(yōu)秀的投資團隊、優(yōu)化的投資流程、優(yōu)良的投資品種”，努力為投資者創(chuàng)造優(yōu)質(zhì)生活，幫助客戶成為“不為財富所困，更不為追求財富所累”的真正的“財富自由人”。同時，公司積極參與各種社會公益活動，倡導綠色生活環(huán)境，充分履行企業(yè)的社會責任，逐步贏得了良好的社會口碑，用自身實際行動為中國基金業(yè)的良性發(fā)展貢獻了一份力量。
本報告主要闡述了在自身發(fā)展壯大的同時，泰信基金如何將企業(yè)社會責任、環(huán)境責任融入社會財富的創(chuàng)造累積，即為“利益相關人”所做的各種努力。
一、回饋社會 理財為先
“專業(yè)創(chuàng)造投資價值 責任成就長青基業(yè)”，這是泰信基金秉承的理念，也是公司對外宣傳的口號?！皩I(yè)創(chuàng)造價值”就是用專業(yè)知識為投資者創(chuàng)造價值，也是公司的價值所在。專業(yè)需要經(jīng)驗和教訓的積累與傳承，在這個過程中，責任是我們的保障，沒有這層保障，專業(yè)將行之不遠。如果說專業(yè)使我們站得高，讓我們基業(yè)矗立，那么責任可以讓我們走得遠，讓我們的基業(yè)長青!
“理念正確，動作規(guī)范”八字方針體現(xiàn)了泰信基金踐行社會責任的準則。我們注重低碳經(jīng)濟，力求擔負起促進新經(jīng)濟結構轉(zhuǎn)型的社會責任。二十世紀以來的經(jīng)濟發(fā)展史表明，每一次大的經(jīng)濟金融危機，都會導致發(fā)展方式的重大轉(zhuǎn)變，都會引發(fā)經(jīng)濟結構的深刻調(diào)整。從這個意義上講，危機也可以說是對傳統(tǒng)發(fā)展方式和不合理經(jīng)濟結構的剛性調(diào)整，也是新方式、新結構創(chuàng)造性發(fā)展的良機。幫助國家完成經(jīng)濟轉(zhuǎn)型也成為一種社會責任，尤其是對手握資本的投資人來說更是如此。
(一)差異化投資策略
公司基金差異化投資策略具體體現(xiàn)在三個方面，即因基金合同而異、因市場而異、因人而異。在此基礎上，把合適的產(chǎn)品提供給合適的投資者，適應他們不同的風險承受能力和不同的收益需求。
公司曾先后組織投資者、銀行客戶經(jīng)理、媒體等一起參加交流系列活動，深入探討和理解旗下基金作為投資人實現(xiàn)財富增值工具的特色，表明堅定不移地走差異化投資、適用性銷售的決心和態(tài)度，也請廣大客戶、渠道、媒體一起參與到基金的“共同治理”中，監(jiān)督管理人盡職盡責地把路走好
(二)上市公司盡職調(diào)查
誠信投資是泰信基金社會責任的一個體現(xiàn)：不投資缺乏誠信的公司，嚴格風控投資，按照公司2007年制定并不斷完善的上市公司盡職調(diào)查四十問進行投資。在進行上市公司投資前，我們對上市公司從四個方面進行詳細的考察：
1、 資信調(diào)查，主要考察企業(yè)銀行貸款和擔保情況。
2、 誠信調(diào)查，主要考察企業(yè)和管理層過往是否有不誠信的記錄。
3、競爭力調(diào)查，主要考察公司是否有支持其長期增長的核心競爭力，是否有知識產(chǎn)權方面的風險。
4、 風險調(diào)查，主要考察公司下游客戶的情況和是否牽扯到法律訴訟中。
(三)旗下基金
公司已經(jīng)擁有泰信天天收益貨幣、泰信先行策略混合、泰信雙息雙利債券、泰信優(yōu)質(zhì)生活股票、泰信優(yōu)勢增長混合、泰信藍籌精選股票、泰信債券增強收益、泰信發(fā)展主題股票、泰信周期回報債券、泰信中證200指數(shù)等10只開放式基金，形成了較完善的基金產(chǎn)品線，風險—收益特性迥異的基金產(chǎn)品可以更好地滿足市場投資需求。
(四)旗下基金分紅
自成立初至2011年5月31日，公司旗下全部基金向份額持有人累計分紅2,942,835,178.43元，2010年全年分紅393,914,880.87元。
二、風險管理與合規(guī)建設
開拓進取是公司前進的動力，風險控制與合規(guī)建設是公司的立身之本。公司以《內(nèi)控大綱》為基礎，建立了涵蓋公司所有業(yè)務種類的基本制度體系，并建立了嚴格的風險控制體系。其中，風險管理部負責對基金運作等各項業(yè)務的風險進行事中監(jiān)控，監(jiān)察稽核部負責事后監(jiān)督檢查。
公司風險控制與管理主要體現(xiàn)在風控部門設置和制度安排兩方面。風險管理部是公司內(nèi)部獨立于各職能部門、專職從事風險控制的部門，負責公司各項業(yè)務的風險識別、評估、報告及溝通工作;公司旗下基金投資的績效評估工作以及處理公司包括反洗錢在內(nèi)的各項法律事務等。
監(jiān)察稽核部是公司內(nèi)部獨立于各職能部門、專職從事檢查監(jiān)督的監(jiān)督部門。 監(jiān)察稽核部工作范圍、權限及崗位調(diào)整由總經(jīng)理辦公會決定。
(一)風險管理職責
1、擬訂公司的風險管理制度，協(xié)助審定各業(yè)務部門和管理部門制訂相關的風險管理制度、辦法、風險控制流程和風險控制指標，并在工作中不斷補充、完善和更新公司的風險控制政策，逐步建立并完善公司的整體風險控制機制;
2、識別、評估、監(jiān)控公司各項業(yè)務活動中的各項風險，并在此基礎上建立健全風險政策、風險識別、風險評估、風險控制、風險監(jiān)測、風險報告與分析的規(guī)范的工作流程;
3、定期評估公司各部門對公司風險控制制度的執(zhí)行情況，協(xié)助監(jiān)察稽核部對公司各業(yè)務部門的風險控制執(zhí)行情況進行定期或不定期的檢查;建立與公司各業(yè)務部門及各分支機構之間在風險控制方面的溝通、反饋、監(jiān)控、指導與管理機制，以促進風險控制制度的落實;
4、與監(jiān)察稽核部建立相互溝通與反饋機制，針對事前風險制度審核與事中風險實時監(jiān)控過程中發(fā)現(xiàn)的重點風險點，為監(jiān)察稽核部提供風險提示函。
(二)監(jiān)察稽核部工作職責
監(jiān)察稽核部內(nèi)部事務分為稽核、法律、監(jiān)察、信息披露。監(jiān)察稽核部的職責是：以國家的有關法律法規(guī)、主管部門有關文件、《公司章程》、《內(nèi)控大綱》和公司的各項規(guī)章制度為依據(jù)，以會計、業(yè)務資料為主，運用總經(jīng)理辦公會賦予的權力，對公司各職能部門的各項業(yè)務活動、經(jīng)營效益以及干部任職期內(nèi)的經(jīng)濟責任等活動的真實性、合法性、安全性、合規(guī)性和有效性進行檢查監(jiān)督。
三、投資者教育
為了深入貫徹監(jiān)管機構對于深化投資者教育工作的要求，公司將投資者教育工作納入經(jīng)營管理日常工作的重點之一，高度重視，積極推進，建立了“公司總經(jīng)理負責、分管領導抓落實、相關業(yè)務部門齊推進”的投資者教育工作機制，在投資者逐步成熟的基礎上，從維護市場穩(wěn)定的大局出發(fā)，在公司投資者教育工作領導小組的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下，進一步加大投資者教育工作的力度，不斷提高理性基金理財方式在投資者心目中的影響力，并采取多種手段、多種措施推進投資者教育工作。
2007年，在全國范圍內(nèi)開展“百人百場”投資者教育活動并取得了良好效果的基礎上，公司繼續(xù)與各大代銷銀行券商合作，結合經(jīng)濟復蘇背景下市場形勢，針對投資者心理已漸趨成熟等特點，點面結合，多渠道、多層次舉辦現(xiàn)場交流活動，幫助投資者樹立長期投資信心，受到投資者及代銷渠道好評。截至2009年12月底，泰信現(xiàn)場投資者教育活動共舉辦239場，其中公司總經(jīng)理高清海先生親自上陣主講的報告會就有30余場，參加人數(shù)過2萬人，覆蓋的城市既有北上廣深等一線城市，也有18個省會城市及20個地市。其具體形式為：
(一) 通過與權威媒體合作在省會大城市舉辦線下的專題巡講活動，邀請著名經(jīng)濟學人、專家作為演講嘉賓，會同我司總經(jīng)理、投資總監(jiān)等就經(jīng)濟、市場形勢進行分析演繹，幫助投資者建立“投資在長跑中制勝”的觀念，穩(wěn)定投資者的投資信心。
(二) 根據(jù)基金初學者、已經(jīng)持有基金的“次新基民”(包括銀行客戶經(jīng)理等)對基金了解程度的不同，我司進行差異化教育，為不同層次的投資者提供不同的互動方式，通過與銀行渠道合作舉辦一系列基金講座，涵蓋了基金基礎知識的介紹以及理性投資方法的討論。
(三) 推廣科學合理地投資基金、分散風險等理念，將基金定投推廣活動貫穿全年。泰信基金積極參與中行、交行渠道定投業(yè)務集中推廣活動，深入渠道各銷售前端，組織客戶經(jīng)理進行基金定投業(yè)務的培訓，通過客戶經(jīng)理將定投長期投資、分散風險的理念傳導到投資者，積極引導投資者通過定期定額投資平均成本、分散投資、培養(yǎng)長期投資習慣，規(guī)避市場波動風險。
此外，作為受邀嘉賓，公司總經(jīng)理以及投資研究部門人員經(jīng)常參加高校、專業(yè)培訓機構的座談交流會，針對培訓學員與投資者的疑問進行解答，通過面對面的交流向他們傳達基金投資的特點以及其他金融工具的風險收益特征等投資理財專業(yè)知識，幫助后者樹立理性投資理念，為后者選擇理財方案提供了有利參考和指導。
四、公益愛心與行業(yè)操守
(一)錄用殘疾員工
2008年1月，公司率行業(yè)之先錄用殘疾員工，并賦予該員工與其他員工平等工作、同等待遇的權利，使其很快融入泰信溫暖大家庭。
(二)扶貧幫困 愛心捐助
1、2008年2月，我國部分地區(qū)的特大雪災和持續(xù)低溫雨雪冰凍天氣使人民生命財產(chǎn)受到嚴重損失。值此危難之際，公司積極響應民政部號召捐款20萬元，員工自發(fā)捐助1萬5千余元，給雪災地區(qū)人民送溫暖，幫助受災群眾渡過難關。
2、2008年5月，四川汶川遭遇地震災情。公司聞訊立即向災區(qū)捐款30萬元，并組織公司全體黨員和群眾捐款5萬余元，有力地支持了災區(qū)群眾的家園重建。
3、2009年國慶60周年之際，獲悉山東省革命老區(qū)道路硬化改造工程遭遇資金瓶頸的困擾，公司黨支部組織召開會議，倡議黨員為老區(qū)建設貢獻力量，黨員們積極響應，為老區(qū)籌得捐款15000元，有效緩解了工程資金壓力。
4、2010年3月，公司黨支部和工會發(fā)出援助希望小學的《愛心倡議書》，號召全體員工向河南省許灣鄉(xiāng)希望小學獻愛心，公司員工積極響應號召，紛紛伸出援助之手，向希望小學工程奉獻愛心。據(jù)不完全統(tǒng)計，公司先后總共收到了近30人次，涉及兒童讀物、文具、玩具和小孩衣服等相關物品愛心捐助，4月中旬，滿載全體員工愛心的三箱捐贈物品分別從北京和上海兩地發(fā)往河南淮陽許灣鄉(xiāng)希望小學。4月下旬，公司收到該校校長“2009年度感動中國十大人物”李靈老師的回信，向公司及全體員工表示感謝和誠摯問候，并祝公司興旺發(fā)達。
5、2010年5月，青海玉樹地震發(fā)生后，公司積極響應證券業(yè)協(xié)會為玉樹災區(qū)捐款的倡議，迅速組織黨員及員工向玉樹捐款34200元，同時公司總經(jīng)理高清海先生代表公司參加青海省紅十字協(xié)會在上海舉辦的慈善義賣活動，以此為契機向災區(qū)捐款55000元。
6、2010年6月，公司舉辦了“泰信基金 援藏助學 愛心奉獻”的活動，通過網(wǎng)站、渠道等方式向公司全體員工、社會各界發(fā)出資助災區(qū)孤兒，援建化旦尖措孤兒學校校舍倡議，并與2010年6月24日下午，正式舉行了“援藏助學，愛心奉獻”活動啟動儀式，在泰信員工、參會媒體及合作單位的熱心參與下，活動總共義賣著名攝影記者胡穎女士實地拍攝的44副照片，公司擬將籌集的善款全部用于援助甘肅省夏河縣麻當化旦尖措孤兒學校，以支持該校接納更多的青海玉樹等受災地區(qū)的孤兒就學。
(三)堅持行業(yè)操守
2010年12月21日，公司總經(jīng)理高清海先生與全體投資研究人員邀請了券商等業(yè)務合作伙伴以及新聞媒體的朋友參加由公司發(fā)起組織的以“誠信創(chuàng)造價值 杜絕內(nèi)幕信息”為主題的聯(lián)誼會，與合作伙伴攜手承諾與倡導在雙方的合作中恪守公平、公正、公開的原則參與金融證券市場投資活動，引起了各方的共鳴，得到了合作伙伴的積極響應與支持。
(四)傳遞“綠色”理念
公司的社會責任不僅體現(xiàn)在公益活動上，公司對內(nèi)也將“低碳”理念體現(xiàn)在了日常細節(jié)中：張貼節(jié)能圖標，倡導員工節(jié)約每一張紙、每一滴水、每一度電，向客戶贈送環(huán)保袋，倡議客戶使用綠色對賬單，倡導員工日常出行盡量使用公共交通工具，通過點滴的細節(jié)不斷向社會傳遞環(huán)保理念。
五、客服創(chuàng)新
自2009年起，公司客服中心將旗下基金客戶主動性外呼服務納入工作重點之一，通過與客戶之間的交流與溝通，更多地了解客戶需求，針對2009、2010年市場狀況，客服中心及時調(diào)整服務思路，將對客戶的回訪外呼工作列為了呼叫中心的重點工作。針對旗下不同基金客戶群體開展主動式外呼，協(xié)助客戶緩解投資壓力，樹立健康的投資觀、財富觀，安撫客戶情緒、與投資者達成了良好的互信溝通平臺。
2011年初，為更有效地與投資者進行對話和互動交流，公司財富管理中心創(chuàng)辦了泰信基金“泰友會”，旨在讓更多的客戶了解公司的文化，也讓公司更好地走近客戶。自成立以來，泰友會相續(xù)舉辦了“2011年新年讀書會”“葡萄酒品鑒會”等多種形式的活動，加深了持有人對基金行業(yè)現(xiàn)狀以及未來發(fā)展趨勢的了解，擴大了基金理財在廣大群眾中的影響力，讓更多的客戶增強基金投資的信心，更在新的起點上搭建起與客戶的互信交流平臺。
六、所獲獎項
(一)2007年8月22日，泰信基金管理資產(chǎn)規(guī)模突破200億，并于當年9 月21日，榮獲“年度最佳風險控制”基金公司---21世紀報系理財周報評選。
(二)2008年3月21日，泰信基金榮獲“第三屆中國證券投資基金業(yè)年會”中國基金行業(yè)年度評選“最佳成長獎”。
(三)2009年1月8日 泰信基金獲和訊“2008年度財經(jīng)風云榜”最佳投資者關系基金公司殊榮。
(四)2009年9月22日，在“中國基金業(yè)領袖峰會”(理財周報、和訊)中，泰信基金榮膺2009最具發(fā)展?jié)摿鸸臼鈽s。
(五)2010年1月21日，在“2009年度金蟬獎”評選中，泰信基金榮獲“最佳投資者教育貢獻獎”殊榮。---《華夏時報》。
(六)2010年11月15日， 在“中國基金業(yè)領袖峰會”(理財周報)中，泰信基金榮膺2010最具發(fā)展?jié)摿鸸臼鈽s。
泰信基金管理有限公司
二○一一年六月
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