華安基金管理有限公司2011年社會(huì)責(zé)任報(bào)告
前 言
中國(guó)基金業(yè)2011年在努力為持有人創(chuàng)造收益的同時(shí)，積極踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任進(jìn)一步成為全行業(yè)的共識(shí)。嚴(yán)格遵守基金業(yè)相關(guān)法律法規(guī)和契約，保護(hù)持有人利益，不斷為持有人創(chuàng)造利益，這些理念的深化和實(shí)踐，使2011年成為促進(jìn)基金行業(yè)發(fā)展進(jìn)行全新思考的一年。
公司秉承長(zhǎng)期穩(wěn)健、價(jià)值投資的理念，堅(jiān)持與投資者、合作者智誠(chéng)相伴，努力“成為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先、亞洲知名、擁有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的資產(chǎn)管理公司”。在復(fù)雜多變的全球經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)環(huán)境下，華安基金管理有限公司作為國(guó)內(nèi)首批設(shè)立的基金管理公司之一，不斷強(qiáng)化管理、優(yōu)化文化、加大投入、堅(jiān)持創(chuàng)新，同時(shí)把努力履行社會(huì)責(zé)任作為公司發(fā)展的源動(dòng)力，積極投身公益事業(yè)，不斷凈化我司為投資者服務(wù)和社會(huì)服務(wù)的理念，為構(gòu)建和諧社會(huì)貢獻(xiàn)綿薄之力。
第一章 深化責(zé)任意識(shí)，與投資者智誠(chéng)相伴
在“銳智伙伴”品牌定位的同時(shí)， 華安基金一直把“智誠(chéng)相伴”作為對(duì)投資者的承諾和對(duì)全社會(huì)的承諾，始終高度統(tǒng)一投資者利益、股東利益、員工利益和社會(huì)利益，多年以來(lái)，踐行社會(huì)責(zé)任已成為公司文化的重要組成部分。
一、 竭力創(chuàng)造回報(bào)，努力為投資者實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值
目前華安基金共管理26只基金產(chǎn)品，包括2只封閉式基金和19只開放式基金、2只ETF、2只ETF聯(lián)接基金、1只貨幣市場(chǎng)基金。此外，近年來(lái)財(cái)富管理業(yè)務(wù)成為公司新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)極，由此公司具備完善的產(chǎn)品線以服務(wù)客戶和社會(huì)。公司成立13年來(lái)，實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者現(xiàn)金分紅的總額高達(dá)302.8億元，讓投資者得以分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)和資本市場(chǎng)成長(zhǎng)帶來(lái)的成果，體現(xiàn)了公司價(jià)值和社會(huì)價(jià)值。
二、 信守基金契約精神，堅(jiān)持價(jià)值投資理念
華安基金追求長(zhǎng)期穩(wěn)定回報(bào)的理念，建立理性穩(wěn)健的社會(huì)形象。公司大多數(shù)基金經(jīng)理經(jīng)歷了我國(guó)證券市場(chǎng)的牛熊市更迭，在投資心態(tài)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和控制手段、投資管理技術(shù)等方面都積累了豐富經(jīng)驗(yàn)，華安基金管理的多只產(chǎn)品長(zhǎng)期表現(xiàn)優(yōu)異。
嚴(yán)格規(guī)范的投資管理程序是持續(xù)業(yè)績(jī)表現(xiàn)的重要基礎(chǔ)。公司在投資研究、投資策略制定、投資組合構(gòu)建、投資執(zhí)行、投資組合評(píng)估中實(shí)行全過(guò)程管理、并不斷優(yōu)化管理技術(shù)，將風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于投資組合管理的全過(guò)程。
公司關(guān)注增長(zhǎng)的穩(wěn)定性與持續(xù)性，長(zhǎng)期培養(yǎng)創(chuàng)新能力，開創(chuàng)了中國(guó)基金行業(yè)開放式基金、貨幣市場(chǎng)基金等諸多第一，為投資者創(chuàng)造了具有持續(xù)性和相對(duì)穩(wěn)定的收益，使公司保持了在行業(yè)中相對(duì)領(lǐng)先的地位。
三、不斷創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)，豐富市場(chǎng)選擇
為適應(yīng)我國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展，公司在穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)上努力保持持續(xù)創(chuàng)新的動(dòng)力，以求把握市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，專業(yè)、理性地管理風(fēng)險(xiǎn)，努力成為優(yōu)秀的資產(chǎn)管理人。公司產(chǎn)品線覆蓋了從權(quán)益類投資到固定收益類投資、從高風(fēng)險(xiǎn)到低風(fēng)險(xiǎn)、從主動(dòng)管理到被動(dòng)管理、從公募到特定客戶資產(chǎn)理財(cái)、從國(guó)內(nèi)到海外等不同資產(chǎn)和賬戶類型。公司在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)了ETF拆分模式和ETF聯(lián)接基金品種，上證180ETF聯(lián)接基金的誕生滿足了銀行端客戶投資ETF基金的需求，其系列項(xiàng)目榮獲“2010年度上海金融創(chuàng)新成果獎(jiǎng)”。2011年12月，華安基金旗下全資子公司——華安資產(chǎn)管理(香港)有限公司首批獲得人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)資格。
第二章 合規(guī)護(hù)航，切實(shí)保障持有人利益
一、 內(nèi)控嚴(yán)密，制度完善
投資者的信任源于資產(chǎn)管理公司對(duì)受托責(zé)任的忠實(shí)履行。公司須嚴(yán)格遵守國(guó)家和行業(yè)的法律法規(guī)，嚴(yán)格遵守契約的約定，堅(jiān)持持有人利益優(yōu)先的原則，不斷提高自身的投資管理能力，為持有人提供專業(yè)、有效的資產(chǎn)管理服務(wù)。
忠于契約是基金公司社會(huì)責(zé)任的最直接體現(xiàn)。公司建立起嚴(yán)格的制度和機(jī)制，保護(hù)持有人合法利益，防范利益輸送等違規(guī)違法行為帶給持有人的損失，并忠于執(zhí)行，將持有人的合法利益置于嚴(yán)格的保護(hù)之中。
公司按照一個(gè)目標(biāo)(杜絕違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生)、兩個(gè)意識(shí)(主動(dòng)合規(guī)、主動(dòng)報(bào)告)、三道防線(部門合規(guī)員、合規(guī)風(fēng)控職能部門、內(nèi)審部門)、四項(xiàng)能力(合規(guī)風(fēng)控團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力、風(fēng)險(xiǎn)判斷能力、組織協(xié)調(diào)能力、職業(yè)素養(yǎng)能力)，建立了有華安特點(diǎn)的合規(guī)風(fēng)控體系，保證了公司主動(dòng)合規(guī)的水平。
二、 建設(shè)合規(guī)文化，有效保持規(guī)范
公司通過(guò)實(shí)施各類監(jiān)控系統(tǒng)，有效防止了利益輸送等行業(yè)內(nèi)被禁止的行為、充分保護(hù)基金持有人合法權(quán)益。比如公司對(duì)投研、市場(chǎng)等有對(duì)外聯(lián)系的部門及各會(huì)議室進(jìn)行電話錄音監(jiān)控、對(duì)MSN即時(shí)通訊軟件安裝了統(tǒng)一的監(jiān)控系統(tǒng)、對(duì)券商交易網(wǎng)站進(jìn)行屏蔽等。2011年，公司按照監(jiān)管部門的建議，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)包括投資管理人員在內(nèi)的全體員工的即時(shí)通訊工具和郵件的監(jiān)控措施，修補(bǔ)了網(wǎng)絡(luò)控制管理和軟件管理上存在的弱點(diǎn)。
公司認(rèn)為合規(guī)管理的基礎(chǔ)是建立優(yōu)良的合規(guī)文化，只有如此，才會(huì)有有效的制度和管理。公司建立了合規(guī)考試系統(tǒng)，定期組織全體人員赴考；定期和不定期的合規(guī)培訓(xùn)、司內(nèi)司外的教育引導(dǎo)等，在公司建設(shè)了合規(guī)的文化環(huán)境。加之系列的諸如基金投資工作規(guī)范等制度管理、給全體投資人員發(fā)送合規(guī)提示郵件、定期召集基金經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)談話等措施，健全完善投資系統(tǒng)監(jiān)控、內(nèi)部稽核審計(jì)、違規(guī)人員責(zé)任追究等機(jī)制，使對(duì)公司重點(diǎn)人員職業(yè)行為的管理更加系統(tǒng)，更加有效。
三、 真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)披露信息，保證運(yùn)作透明
按照公開、公平、公正原則，公司有完善的信息披露內(nèi)部控制制度，以切實(shí)保護(hù)投資者、股東及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益，不斷提高信息披露的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。正確引導(dǎo)社會(huì)輿論和投資者的投資行為，防范和化解聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
2011年9月，華安國(guó)際配置基金到期終止前，公司嚴(yán)格按照《基金合同》的約定在公司網(wǎng)站和托管銀行網(wǎng)站發(fā)布相關(guān)提示公告，更新華安國(guó)際配置基金訴訟案進(jìn)展情況的信息，并于基金到期終止后，及時(shí)進(jìn)行了基金清算并發(fā)布了清算報(bào)告，保障了投資人的知情權(quán)。
四、 嚴(yán)格保護(hù)客戶信息
華安基金制定了專門針對(duì)客戶信息保護(hù)的保密制度，在客戶資料查詢、客戶資料修改、客戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出、批量數(shù)據(jù)交換等方面都建立了非常嚴(yán)格的措施。采取了訪問(wèn)權(quán)限設(shè)置、計(jì)算機(jī)加密技術(shù)、涉密崗位員工簽訂保密協(xié)議、內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)獨(dú)立等技術(shù)防范措施，保證了客戶信息的安全。
五、 不斷完善反洗錢制度
公司重視反洗錢工作和不斷完善反洗錢工作的監(jiān)控。我們?cè)诰W(wǎng)站上開辟了反洗錢專欄，普及反洗錢常識(shí)，讓全體員工知曉 “什么是洗錢”、“什么是反洗錢”、“基金投資者與反洗錢”等以及反洗錢的主要法律法規(guī)，公司還專門設(shè)立了舉報(bào)電話及郵箱。
為檢查公司員工的反洗錢培訓(xùn)和學(xué)習(xí)情況，公司合規(guī)監(jiān)察稽核部牽頭組織安排公司全體員工進(jìn)行了《反洗錢合規(guī)考試》。多次邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)外專家為全體員工授課和專門培訓(xùn)。
隨著《基金管理公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引(試行)》的頒布和實(shí)施，公司于2011年上半年更新了《華安基金管理有限公司反洗錢工作管理辦法》，對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的標(biāo)準(zhǔn)及高中風(fēng)險(xiǎn)客戶的定期審核等內(nèi)容作出了更為嚴(yán)格的規(guī)定。
六、 國(guó)際配置基金圓滿收官，投資者利益獲得保障
2008年雷曼破產(chǎn)事件發(fā)生后，為了保護(hù)投資者的利益，維護(hù)社會(huì)和金融秩序的穩(wěn)定，經(jīng)公司股東會(huì)和董事會(huì)的批準(zhǔn)，公司及時(shí)對(duì)投資者做出了保本承諾。與此同時(shí)，公司及時(shí)采取了法律行動(dòng)，經(jīng)過(guò)3年多艱苦的訴訟和談判，終于2011年10月挽回了大部分的損失，保證了華安國(guó)際配置基金順利平穩(wěn)地完成各項(xiàng)清算工作。
華安國(guó)際配置基金的危機(jī)處置，獲得了各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)，公司以基金資產(chǎn)保全為核心，通過(guò)及時(shí)采取收益資產(chǎn)變現(xiàn)、票據(jù)解約、債權(quán)登記和境內(nèi)訴訟四方面工作，保護(hù)了8735名基金持有人的利益，維護(hù)了基金和投資人的合法權(quán)益，取得了較正面的國(guó)際和國(guó)內(nèi)反響，提升了公司的品牌和社會(huì)責(zé)任形象，成為公司進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和社會(huì)責(zé)任教育的良好教材。
第三章 用心經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)信服務(wù)，攜手投資者共同發(fā)展
一、 注重實(shí)效，開展多種形式、行之有效的投資者教育活動(dòng)
1、完善制度、保障經(jīng)費(fèi)，建立投資者教育長(zhǎng)效機(jī)制
公司按照監(jiān)管部門要求，從制度和經(jīng)費(fèi)上對(duì)投資者教育予以雙重保障。公司在2007年成立投資者教育工作小組以來(lái)，4年來(lái)，全公司包括總裁室，均擔(dān)負(fù)和參加了日常的投資者教育工作。
2011年公司用于投資者教育實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用超過(guò)500萬(wàn)元。2012年已按高于去年水平完成了預(yù)算規(guī)劃以及開展投資者教育工作的初步方案。投資者教育的預(yù)算主要用于包括媒體傳播、書籍報(bào)刊、現(xiàn)場(chǎng)宣傳、廣播電視等方面的投入。
公司在投資者教育方面，明確了專門的負(fù)責(zé)人員，進(jìn)行了多部門參與，統(tǒng)籌規(guī)劃等安排。要求公司董事長(zhǎng)、總裁、監(jiān)事長(zhǎng)以及市場(chǎng)板塊等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人都擔(dān)負(fù)相應(yīng)的責(zé)任和具體工作，這種機(jī)制使公司和投資者的互動(dòng)成為經(jīng)常，保證了投資者教育的有效性。
2、全方位、立體式傳播體系
公司與代銷渠道合作舉辦了多種形式的培訓(xùn)會(huì)，組織營(yíng)銷板塊與媒體的聯(lián)合推廣、設(shè)立常年媒體專欄、豐富多彩的投資者溝通會(huì)、客戶及客戶經(jīng)理互動(dòng)、各類理財(cái)報(bào)告會(huì)、基金經(jīng)理見(jiàn)面會(huì)等，形成了立體網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)。
公司建立了網(wǎng)絡(luò)、雜志、平面、電臺(tái)投資者教育等立體傳播體系，通過(guò)廣告、文章、專欄、博客、論壇等綜合媒體傳播形式深度進(jìn)行投資者教育，讓更多的投資者了解基金投資、了解理財(cái)，幫助投資人樹立良好的投資習(xí)慣。
3、投教專項(xiàng)活動(dòng)開展情況
公司2011年在北京、廣州、成都、西安、上海等各地分公司和業(yè)務(wù)部共舉辦50多場(chǎng)大型現(xiàn)場(chǎng)“銳智沙龍”活動(dòng)，聯(lián)合中國(guó)證券報(bào)在南京和貴陽(yáng)進(jìn)行了2場(chǎng)金牛巡講，與代銷機(jī)構(gòu)協(xié)作辦了2000多場(chǎng)投資者教育活動(dòng)，覆蓋了機(jī)構(gòu)、渠道投資者、VIP客戶和普通投資者，受眾達(dá)幾十萬(wàn)人。在宣傳內(nèi)容上包括了投資理念、投資方法以及投資組合等多個(gè)方面。
通過(guò)多年不斷的堅(jiān)持和實(shí)踐，公司內(nèi)部不斷強(qiáng)化投資者教育“貴在堅(jiān)持，貴在持續(xù)”的理念，將該項(xiàng)工作貫穿至全年的工作安排中，貫徹因時(shí)、因地制宜的原則，做到每月有主題、每季有重點(diǎn)。
開展銳智沙龍活動(dòng)
二、 認(rèn)真、充分落實(shí)銷售適用性
落實(shí)銷售適用性原則，最大程度的維護(hù)投資者利益，是公司在2011年另一項(xiàng)“一以貫之”的重要工作。公司借助代銷機(jī)構(gòu)第一線接觸投資者的特點(diǎn)，強(qiáng)力落實(shí)銷售適用性原則，并通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)架起基金公司與投資者之間的通道。公司在推動(dòng)代銷機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)銷售渠道執(zhí)行銷售適用性原則的溝通和檢查，以期通過(guò)代銷渠道將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，并共同提供相應(yīng)的客戶服務(wù)。
在與代銷機(jī)構(gòu)的合作方面，公司目前已開通包括工、農(nóng)、中、建、交、招、郵儲(chǔ)等20多家合作銀行渠道以及70多家券商在內(nèi)的代銷機(jī)構(gòu)，開展旗下開放式基金的銷售及專戶業(yè)務(wù)的合作。
在進(jìn)行代銷機(jī)構(gòu)培訓(xùn)時(shí)，公司始終將基金產(chǎn)品及基金交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)放在首位，將樹立良好的投資理念和投資習(xí)慣作為主題;全面、準(zhǔn)確地介紹公司策略觀點(diǎn)、產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，采取有效措施使投資者詳盡了解基金、專戶產(chǎn)品的特性等情況，并充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，提高投資者風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，勸誡短期逐利行為。
公司還通過(guò)客戶問(wèn)卷調(diào)查，詳細(xì)了解投資者的財(cái)產(chǎn)狀況、知識(shí)背景、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等，并以此為依據(jù)對(duì)投資者進(jìn)行分類教育，并根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力建議不同的產(chǎn)品。公司還在代銷網(wǎng)點(diǎn)投放投資者調(diào)查表，了解投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等指標(biāo)。對(duì)于網(wǎng)上直銷客戶，投資者開戶時(shí)公司便要求進(jìn)行網(wǎng)上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)測(cè)試，以幫助大家確定自身投資風(fēng)格，提示根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇相應(yīng)產(chǎn)品。
三、 開展客戶滿意度調(diào)查，不斷提高客戶服務(wù)質(zhì)量
作為公司對(duì)外的重要窗口之一，公司客戶服務(wù)部通過(guò)提供方便、快捷、人性化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)來(lái)提高已有客戶對(duì)公司服務(wù)的滿意度。宣傳公司在產(chǎn)品創(chuàng)新、業(yè)績(jī)創(chuàng)造和客戶服務(wù)上的努力，提升公司的品牌形象以及客戶對(duì)公司旗下基金的了解程度。
1、積極搭建與客戶溝通的平臺(tái)
針對(duì)公司超過(guò)600萬(wàn)客戶，公司通過(guò)《華安日?qǐng)?bào)》、《華安E周報(bào)》、《華安月報(bào)》、《財(cái)富家》季刊雜志、華安網(wǎng)站、理財(cái)書籍與資料的發(fā)送、華安基金公司客戶服務(wù)中心、客戶俱樂(lè)部理財(cái)沙龍活動(dòng)等，深入進(jìn)行客戶的主動(dòng)溝通與交流工作，為客戶提供各種形式的交流平臺(tái)。
公司網(wǎng)站在2011年新推出“家有基民”專欄，通過(guò)專欄向投資者傳遞“基金比較”、“模擬計(jì)算器”、“投資預(yù)警器”等各種方便好用的投資分析工具，打造“華安好問(wèn)”的客戶問(wèn)題自主查詢的便捷通道，以及通過(guò)“理財(cái)方案”中淺顯易懂的理財(cái)案例，通過(guò)輕松的文字詮釋長(zhǎng)期投資、基金定投等專業(yè)的理性投資理念，為基金投資者搭建一個(gè)全面了解基金、了解投資的平臺(tái)。
2、暢通與投資者的溝通渠道
公司除了主動(dòng)服務(wù)之外，還耐心傾聽來(lái)自持有人的意見(jiàn)和建議，并將其轉(zhuǎn)化為今后工作的動(dòng)力。
華安基金投訴處理工作主要包括以下幾個(gè)方面：第一，投資者可以通過(guò)多種渠道反映自己的問(wèn)題或?qū)で髱椭?，主要渠道有：華安基金客服熱線(40088-50099)、華安網(wǎng)站的在線客服中設(shè)置投訴人工專線并設(shè)置專崗，保證客戶投訴的通路順暢；投資者可通過(guò)華安基金網(wǎng)站的客服郵箱service@huaan.com.cn發(fā)送意見(jiàn)與建議，處理專員于一個(gè)工作日內(nèi)予以回復(fù)。第二，客戶通過(guò)各種渠道的投訴(電話、傳真、信函、EMAIL、來(lái)訪等)，均統(tǒng)一在客服系統(tǒng)中留痕并可實(shí)現(xiàn)從客服系統(tǒng)向公司內(nèi)部OA系統(tǒng)的流轉(zhuǎn)，從系統(tǒng)上方便相關(guān)部門及時(shí)處理反饋。第三，投訴處理增加合規(guī)與監(jiān)察部事后電話隨機(jī)回訪環(huán)節(jié)，從公司監(jiān)管的角度對(duì)投訴處理的結(jié)果以及客戶的滿意度做評(píng)價(jià)。第四，對(duì)有增加趨勢(shì)或集中爆發(fā)的問(wèn)題，提前向相關(guān)部門尋求回答口徑與話述，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做必要的應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。第五，自08年奧運(yùn)維穩(wěn)以來(lái)，客服堅(jiān)持每日匯總上報(bào)客戶的抱怨與投訴信息，所有抱怨、投訴均可及時(shí)傳遞到公司最高管理層。
客戶服務(wù)保持暢通
3、個(gè)性服務(wù)在客戶的各個(gè)投資階段
通過(guò)加大客服系統(tǒng)以及周邊系統(tǒng)的建設(shè)，結(jié)合考慮客戶的生命周期，針對(duì)客戶的不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，通過(guò)系統(tǒng)對(duì)客戶科學(xué)傳遞不同類型的投資者教育資訊，幫助客戶了解基金風(fēng)險(xiǎn)、選擇與個(gè)人情況合適的基金產(chǎn)品。通過(guò)公司制作的定期基金理財(cái)雜志，每季度的《華安資訊》報(bào)紙等資訊刊物，贈(zèng)送給華安基金客戶以及所有關(guān)注基金理財(cái)?shù)耐顿Y人，廣泛的傳播基金投資理財(cái)知識(shí)。
4、開展客戶滿意度調(diào)查
重視客戶關(guān)系管理能力建設(shè)，不斷拓寬客戶溝通渠道，優(yōu)化客戶關(guān)系管理流程，通過(guò)開展客戶滿意度調(diào)查等多種形式，加強(qiáng)對(duì)客戶關(guān)系的精細(xì)管理，切實(shí)改進(jìn)客戶責(zé)任履行，促進(jìn)服務(wù)水平穩(wěn)步提升。
第四章 積極完善公司治理，優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)，提升企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力
一、完善治理結(jié)構(gòu)，健全科學(xué)決策機(jī)制
按照相關(guān)法律法規(guī)，公司健全了公司章程、規(guī)章制度、工作流程、議事規(guī)則等的各項(xiàng)公司運(yùn)行治理的基礎(chǔ)制度。公司各級(jí)組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為，都以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)。
在十三年治理的歷史中，公司不斷強(qiáng)化制衡機(jī)制，股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事、經(jīng)理層、督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限明確，決策程序完善，形成了協(xié)調(diào)高效、相互制衡的制度安排。上述組織機(jī)構(gòu)和人員在法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和公司章程規(guī)定的范圍內(nèi)行使職權(quán)。公司的治理還以維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性為目標(biāo)，公司組織機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任體系、報(bào)告路徑清晰、完整，決策機(jī)制獨(dú)立、高效。
相對(duì)于由銀行或證券公司控股的基金管理公司，華安基金的均股結(jié)構(gòu)，使得公司的運(yùn)作較少受到股東單位的控制和干預(yù)，無(wú)論是組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)、核心骨干人員的任免、基金的銷售渠道的選擇、投資交易決策、外部供應(yīng)商的選擇都更符合市場(chǎng)化導(dǎo)向，更具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
二、不斷強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)架構(gòu)
在這些制度框架中，公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉、盡職，遵守職業(yè)操守，以較高的職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和商業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范言行，維護(hù)基金份額持有人利益和公司資產(chǎn)安全，促進(jìn)公司高效運(yùn)作。
內(nèi)控制度方面，從公司成立起便建立起嚴(yán)密的內(nèi)控和合規(guī)制度。監(jiān)察稽核人員負(fù)責(zé)日常監(jiān)督工作，促使公司員工積極參與和遵循內(nèi)部控制制度，保證制度的有效實(shí)施。公司監(jiān)察稽核部門對(duì)各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部控制制度的實(shí)施情況進(jìn)行持續(xù)的檢查。檢驗(yàn)其是否符合設(shè)計(jì)要求，并及時(shí)地充實(shí)和完善，反映政策法規(guī)、市場(chǎng)環(huán)境、組織調(diào)整等因素的變化趨勢(shì)，確保內(nèi)控制度的有效性。
三、 有效進(jìn)行經(jīng)營(yíng)和管理
公司以穩(wěn)健的作風(fēng)和管理實(shí)效獲得了社會(huì)各界的廣泛贊譽(yù)，也得到了業(yè)內(nèi)和專業(yè)評(píng)審機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。
2011年，中國(guó)明星基金獎(jiǎng)、中國(guó)金基金獎(jiǎng)、中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)三大行業(yè)獎(jiǎng)項(xiàng)中，華安基金摘下六項(xiàng)大獎(jiǎng)。
2010年度中國(guó)明星基金獎(jiǎng)，華安寶利獲得五年持續(xù)回報(bào)平衡混合型明星基金獎(jiǎng); 2010年度中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)評(píng)選中，華安寶利和基金安順?lè)肢@五年期混合型金牛基金和三年期封閉式金牛基金。其中華安寶利成立7年，依靠穩(wěn)定和優(yōu)異表現(xiàn)，已經(jīng)6次獲得中國(guó)基金業(yè)金牛獎(jiǎng)，成為金牛獎(jiǎng)歷史上獲獎(jiǎng)次數(shù)最多的基金。
四、通過(guò)各種國(guó)際認(rèn)證強(qiáng)化產(chǎn)品質(zhì)量管理
隨著創(chuàng)新與競(jìng)爭(zhēng)格局的持續(xù)變化，公司不斷完善和采取科學(xué)的管理模式，強(qiáng)化以市場(chǎng)結(jié)果為導(dǎo)向的績(jī)效管理，以效率和風(fēng)控為目標(biāo)的流程管理，堅(jiān)持責(zé)任明確的授權(quán)管理和扎扎實(shí)實(shí)的過(guò)程管理。為使公司能夠滿足較高標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)控要求，推進(jìn)公司在日常業(yè)務(wù)運(yùn)作中吸收國(guó)際最佳實(shí)務(wù)，公司于2010年開展了SAS 70審計(jì)準(zhǔn)則認(rèn)證。
第五章 關(guān)愛(ài)員工，注重員工權(quán)益保護(hù)
一、堅(jiān)持以人為本，切實(shí)維護(hù)員工權(quán)益
公司嚴(yán)格按照相關(guān)法規(guī)和制度保障員工的合法權(quán)利和權(quán)益。
在員工聘用、培訓(xùn)、晉升、薪酬、社會(huì)保障等方面，華安基金平等對(duì)待每一個(gè)員工，不因國(guó)籍、種族、宗教、民族、階層、性別、學(xué)歷、婚姻等社會(huì)屬性而歧視或者區(qū)別對(duì)待。
在員工薪酬收入、社會(huì)保障等方面，公司按時(shí)、足額發(fā)放薪酬收入，建立、執(zhí)行帶薪休假制，按時(shí)、足額繳納社會(huì)保險(xiǎn)，按時(shí)足額支付加班工資。并建立起工會(huì)等員工權(quán)利和權(quán)益維護(hù)機(jī)構(gòu)。
二、 重視員工職業(yè)健康
公司較為重視公司員工的身體狀態(tài)，長(zhǎng)期關(guān)注員工心理層面的健康，不僅每年安排員工在專業(yè)醫(yī)院進(jìn)行體檢，而且不斷嘗試采取多種措施緩解員工工作壓力、調(diào)整員工心理狀態(tài)。
員工戶外拓展鍛煉身體
三、構(gòu)建立體培訓(xùn)體系，全面提升員工綜合素質(zhì)
公司不斷完善培訓(xùn)制度和幫助員工制訂職業(yè)生涯規(guī)劃，為員工成長(zhǎng)打通路徑。在培訓(xùn)制度方面，公司奉行兩大原則：第一，分類分級(jí)，滿足不同板塊、不同層級(jí)的培訓(xùn)需求。根據(jù)不同板塊，不同層級(jí)的培訓(xùn)需要，在培訓(xùn)課程的制定上劃分為三類：即：普通員工培訓(xùn)課程、專業(yè)骨干類員工培訓(xùn)課程、核心員工管理培訓(xùn)課程。第二，資源向核心和骨干類員工傾斜。根據(jù)資源傾斜、重點(diǎn)投入的原則，核心員工和專業(yè)骨干類員工的培訓(xùn)由公司進(jìn)行集約化管理。針對(duì)全體員工的通用課程，公司將以“銳智沙龍”、“基金實(shí)務(wù)”、“證券資格后續(xù)培訓(xùn)”等項(xiàng)目的形式安排，同時(shí)加以培訓(xùn)費(fèi)報(bào)銷形式促進(jìn)普通員工制定適合自身發(fā)展的培訓(xùn)計(jì)劃。
公司關(guān)注員工的在崗培訓(xùn)，通過(guò)一對(duì)一指導(dǎo)、網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)、不定期的面授培訓(xùn)等形式，豐富員工的業(yè)務(wù)知識(shí)，提高員工的業(yè)務(wù)技能。
四、 重視員工發(fā)展，充分發(fā)揮員工潛能
資產(chǎn)管理行業(yè)是知識(shí)和管理密集型行業(yè)，建立長(zhǎng)效激勵(lì)機(jī)制、凝聚專業(yè)人才、發(fā)揮群體智慧、依靠團(tuán)隊(duì)合作，是形成長(zhǎng)期穩(wěn)定競(jìng)爭(zhēng)力的基礎(chǔ)。人力資本是資產(chǎn)管理行業(yè)的核心資產(chǎn)，必須通過(guò)建設(shè)優(yōu)秀的企業(yè)文化，不斷完善薪酬激勵(lì)機(jī)制，幫助員工特別是核心團(tuán)隊(duì)成員制定和實(shí)施職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，讓員工與公司共同發(fā)展。
職業(yè)生涯規(guī)劃方面，公司拓展核心人才和業(yè)務(wù)骨干培養(yǎng)、使用、激勵(lì)的思路和舉措，建立了管理序列和專業(yè)序列雙向發(fā)展通道，提供不同的晉升路線。
公司注重通過(guò)良好的企業(yè)文化環(huán)境，培養(yǎng)員工的專業(yè)精神，并篩選出公司的優(yōu)秀員工。公司強(qiáng)調(diào)“以人為本”，幫助員工正確認(rèn)識(shí)和評(píng)價(jià)自我，充分發(fā)揮員工的積極性和創(chuàng)造性，促進(jìn)員工個(gè)人與公司的共同進(jìn)步與發(fā)展。同時(shí)，認(rèn)真按照建設(shè)和諧企業(yè)的要求，研究解決員工普遍關(guān)心的問(wèn)題，促進(jìn)公司內(nèi)部文化的和諧。
五、 積極進(jìn)行員工關(guān)系管理
員工的溝通管理是企業(yè)管理者進(jìn)行員工關(guān)系管理的重點(diǎn)，公司建立了員工意見(jiàn)或建議直接達(dá)到高層的渠道，建立了員工關(guān)愛(ài)互助制度。
第六章 服務(wù)社會(huì)，和諧共進(jìn)
一、長(zhǎng)期樹立社會(huì)公益理念并自覺(jué)踐行
公司支持社會(huì)慈善事業(yè)和參加社會(huì)公益活動(dòng)，得到了公司股東、董事的大力支持，公司的長(zhǎng)期奉獻(xiàn)獲得了社會(huì)的認(rèn)同。
企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任，與獲取經(jīng)濟(jì)利益并不矛盾。作為社會(huì)各類組織中的經(jīng)濟(jì)組織，企業(yè)獲取利潤(rùn)天經(jīng)地義，否則便失去了企業(yè)存在的根本意義。但是，企業(yè)如何賺錢、賺怎樣的錢，這其中有倫理道德和社會(huì)責(zé)任的考量。社會(huì)是企業(yè)利益的來(lái)源，企業(yè)作為一個(gè)“社會(huì)公民”，必須融入社會(huì)群體中，與各種組織良性互動(dòng)。企業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，可以贏得聲譽(yù)和社會(huì)各方認(rèn)同，也可以更好地體現(xiàn)自己的文化取向和價(jià)值觀念，為企業(yè)發(fā)展?fàn)I造更好的社會(huì)氛圍，使企業(yè)得以保持生命力，長(zhǎng)期可持續(xù)地發(fā)展。
二、建立有效的捐贈(zèng)制度
作為國(guó)內(nèi)首批設(shè)立的基金管理公司之一，華安基金在努力做好旗下基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)，為投資者和股東創(chuàng)造不斷創(chuàng)造利益的同時(shí)，始終不忘積極履行社會(huì)責(zé)任，投身公益事業(yè)，為構(gòu)建和諧社會(huì)貢獻(xiàn)綿薄之力。公司建立了日常的捐贈(zèng)制度，以應(yīng)對(duì)重大自然災(zāi)害等突發(fā)事件或不定期參加教育、環(huán)保等公益項(xiàng)目。比如在青海玉樹地震之后，公司第一時(shí)間向?yàn)?zāi)區(qū)捐款60萬(wàn)元。在汶川大地震中，公司第一時(shí)間向?yàn)?zāi)區(qū)人民捐款100多萬(wàn)。2008年年初雪災(zāi)發(fā)生后，公司也向?yàn)?zāi)區(qū)捐贈(zèng)了50萬(wàn)元，公司還向2007年上海世界特殊奧林匹克運(yùn)動(dòng)會(huì)組委會(huì)捐贈(zèng)了300萬(wàn)元。
捐助平武闊達(dá)鄉(xiāng)希望小學(xué)
三、持續(xù)開展各類公益、慈善活動(dòng)
在響應(yīng)國(guó)家號(hào)召企業(yè)履行社會(huì)責(zé)任的同時(shí)，華安在體現(xiàn)行業(yè)特點(diǎn)方面努力尋求更具自身特色的公益合作項(xiàng)目。今年以來(lái)，華安基金啟動(dòng)“銳智有情”2011社會(huì)責(zé)任項(xiàng)目，旨在支持鄉(xiāng)村教育標(biāo)準(zhǔn)化知識(shí)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)“夢(mèng)想中心”。公司以“華安基金夢(mèng)想中心”名義冠名在貧困區(qū)域捐助3所夢(mèng)想中心。目前，我們已經(jīng)建成一所—— 青海的夢(mèng)想中心“互助縣威遠(yuǎn)鎮(zhèn)逸夫中學(xué)”，其他兩所正在選址。
同時(shí)，為讓更多的同事積極參與社會(huì)公益事業(yè)，公司還邀請(qǐng)真愛(ài)夢(mèng)想基金會(huì)秘書長(zhǎng)來(lái)公司為大家介紹基金會(huì)的公益活動(dòng)項(xiàng)目及運(yùn)作情況。
華安基金加入新華愛(ài)心基金會(huì)“撿回珍珠計(jì)劃”，開設(shè)了貴州大方一中珍珠班，籌資37.5萬(wàn)元資助50名特困特優(yōu)生三年高中學(xué)費(fèi)和生活費(fèi)，目前華安基金貴州大方一中珍珠班已于9月1日正式開學(xué)。
公司響應(yīng)市委關(guān)于“城鄉(xiāng)結(jié)對(duì)攜手建設(shè)新農(nóng)村”扶貧幫困計(jì)劃，落實(shí)市金融工作黨委任務(wù)，與上海崇明綠華鎮(zhèn)華西村簽署助學(xué)協(xié)議，三年內(nèi)對(duì)四戶困難大學(xué)生家庭給予資金資助，幫助完成學(xué)業(yè)，2011年開始實(shí)施。公司領(lǐng)導(dǎo)多次走訪華西村，進(jìn)行實(shí)地考察，正就華西村的脫貧和發(fā)展進(jìn)行更深層面的交流，探討幫扶措施。
除了大型捐助外，公司還通過(guò)各種形式，開展多種形式的公益活動(dòng)，引導(dǎo)大家做一個(gè)負(fù)責(zé)任的企業(yè)公民。
四、積極推行綠色辦公，倡導(dǎo)低碳經(jīng)濟(jì)和低碳生活
公司注重培養(yǎng)員工的環(huán)保意識(shí)，參加社會(huì)各類環(huán)保活動(dòng)。公司近年免費(fèi)向社會(huì)發(fā)放環(huán)保袋，倡導(dǎo)循環(huán)經(jīng)濟(jì)。在內(nèi)部辦公場(chǎng)地的裝修方面，公司采用環(huán)保建材、節(jié)能燈;空調(diào)使用節(jié)能裝置。在飲用水方面改桶裝水為過(guò)濾凈化飲水，辦公垃圾袋裝化，廢紙廢電池回收。公司培育綠色植物凈化環(huán)境空氣。公司為為節(jié)能做貢獻(xiàn)，夏天環(huán)境溫度保持在26度，并積極響應(yīng)和執(zhí)行公司所在地區(qū)發(fā)起的“涼衣行動(dòng)“。
節(jié)約用水用電用紙措施在公司內(nèi)得到了大力推行，建立了各類約束性的管理制度，明確了節(jié)約資源的各項(xiàng)要求，注重環(huán)保細(xì)節(jié)的落實(shí)。公司鼓勵(lì)員工上下班充分利用公共交通工具，減少碳排放。積極倡導(dǎo)以環(huán)保、節(jié)約的交通方式出行。
第七章 以優(yōu)秀的企業(yè)公民標(biāo)準(zhǔn)要求自己，不斷開創(chuàng)美好未來(lái)
2012公司將繼續(xù)恪守對(duì)利益相關(guān)者的責(zé)任，勇于承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，迎接挑戰(zhàn)，自覺(jué)為行業(yè)、社會(huì)和國(guó)家做出貢獻(xiàn)。
作為加強(qiáng)核心競(jìng)爭(zhēng)力和落實(shí)資產(chǎn)管理企業(yè)最高的社會(huì)責(zé)任，公司將持續(xù)深化投研管理體系建設(shè)，打造一個(gè)功能完備、能力強(qiáng)健的投研體系，推進(jìn)投研數(shù)據(jù)平臺(tái)不斷優(yōu)化和利用，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)防范水平，不斷提升投資業(yè)績(jī)，為投資者創(chuàng)造更大的回報(bào)。
公司在發(fā)展的同時(shí)，將為全體員工提供更多的職業(yè)發(fā)展平臺(tái)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)機(jī)會(huì)，幫助員工和企業(yè)共同成長(zhǎng)。
公司將更好地融入社會(huì)、融入民生。2012年將關(guān)注國(guó)內(nèi)社會(huì)責(zé)任投資發(fā)展的變化和趨勢(shì)，適時(shí)推出社會(huì)責(zé)任基金產(chǎn)品，為投資者提供更多社會(huì)責(zé)任投資方面的產(chǎn)品選擇。公司要繼續(xù)開展慈善捐助活動(dòng)，培養(yǎng)全體員工的社會(huì)責(zé)任意識(shí)和慈善理念，提高自身素質(zhì)，提升公司品質(zhì)。
十三年來(lái)，公司已形成了比較成熟的全方位、多層次的社會(huì)責(zé)任理念，提升和創(chuàng)新自己的社會(huì)責(zé)任行為。在資產(chǎn)管理行業(yè)亟待創(chuàng)新的年代里，公司將把企業(yè)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和履行社會(huì)責(zé)任的統(tǒng)一提升至新的高度，為建設(shè)受社會(huì)尊敬的資產(chǎn)管理公司而努力。
2012-01-06
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