紐銀梅隆西部基金管理有限公司2011年度企業(yè)社會責(zé)任報(bào)告
一、前言
回顧中國基金業(yè)十幾年來的發(fā)展，在開拓與創(chuàng)新的主基調(diào)下，中國的基金業(yè)已逐漸步入一個(gè)全新的發(fā)展階段。在努力為投資者創(chuàng)造收益的同時(shí)，積極履行企業(yè)社會責(zé)任也已經(jīng)成為行業(yè)的共識。企業(yè)是社會財(cái)富的基本生產(chǎn)單位，也是社會不可分離的一個(gè)有機(jī)體，基金公司承擔(dān)企業(yè)社會責(zé)任是《基金法》、《公司法》規(guī)定的基本義務(wù)，也是企業(yè)發(fā)展的內(nèi)在需要。基金公司作為資產(chǎn)管理行業(yè)的一員，社會責(zé)任理念體現(xiàn)在嚴(yán)格遵守基金相關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)投資者利益，倡導(dǎo)科學(xué)的投資理念等具體的行為上，通過這些理念的實(shí)踐，不但促進(jìn)了基金業(yè)的發(fā)展，也使基金業(yè)成為一個(gè)受人尊敬的行業(yè)。
作為中國基金業(yè)年輕的一員，紐銀梅隆西部基金管理有限公司(以下簡稱“紐銀基金”)于2010年7月20日在上海成立，公司致力于以打造良好業(yè)績、為投資者獲取長期收益，輔以紐約梅隆逾兩百年的金融服務(wù)業(yè)界盛譽(yù)與強(qiáng)大的海外投資團(tuán)隊(duì)的支持，以豐富的產(chǎn)品和周到的服務(wù)為投資者創(chuàng)造收益。與此同時(shí)，紐銀基金堅(jiān)持企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的統(tǒng)一發(fā)展，銘記基金公司的信托責(zé)任、契約責(zé)任，把社會責(zé)任意識滲透在公司經(jīng)營的每一個(gè)環(huán)節(jié)，努力回報(bào)社會，以謀求公司和諧健康的發(fā)展。
以下呈現(xiàn)的是2011年度紐銀基金的企業(yè)社會責(zé)任報(bào)告，公司將以開放、積極的態(tài)度向社會各界學(xué)習(xí)，共同進(jìn)步，力爭做優(yōu)秀的企業(yè)公民。
二、守法自律，忠實(shí)履行契約責(zé)任
紐銀基金嚴(yán)格遵守國家的法律法規(guī)，致力于成為一家值得信賴的資產(chǎn)管理公司。紐銀基金一貫重視公司聲譽(yù)，合規(guī)守法經(jīng)營，防范一切違法行為對公司品牌的侵害，堅(jiān)決執(zhí)行國家有關(guān)反商業(yè)賄賂、反欺詐和反洗錢等法律法規(guī)的規(guī)定。
首先，紐銀基金積極貫徹合規(guī)有效的工作規(guī)范。公司通過實(shí)施各類監(jiān)控系統(tǒng)，有效地防止“老鼠倉”、“非公平交易”、“利益輸送”等違法活動(dòng)，充分保證投資人的合法權(quán)益。如公司對包括投研部、市場部在內(nèi)的所有部門以及各個(gè)會議室進(jìn)行了電話錄音監(jiān)控，對MSN等即時(shí)通訊軟件安裝了統(tǒng)一的監(jiān)控系統(tǒng)。同時(shí)，公司通過建立完善的工作制度，加強(qiáng)對基金經(jīng)理、交易員、分析師等投研人員的行為規(guī)范管理，并且在市場、后臺運(yùn)營環(huán)節(jié)也建立了嚴(yán)格的業(yè)務(wù)流程，強(qiáng)化各個(gè)崗位員工的行為規(guī)范。
其次，紐銀基金按照公開、公平、公正的原則，不斷完善公司信息披露內(nèi)部控制制度，切實(shí)保護(hù)投資者、股東以及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。不斷提高信息披露的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量，多渠道、合規(guī)地公開信息，確保信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。正確引導(dǎo)社會輿論和投資者行為，防范聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
另外，紐銀基金還積極響應(yīng)普法宣傳。以反洗錢教育為例，一方面，紐銀基金通過在公司內(nèi)部發(fā)放宣傳手冊、進(jìn)行員工間交流教育的方式，達(dá)到內(nèi)部宣傳的目的；另一方面，紐銀基金還在官方網(wǎng)站上開設(shè)反洗錢專欄，傳播宣傳反洗錢具體內(nèi)容、相關(guān)法律條文等，以達(dá)到對外宣傳的目的。
三、積極倡導(dǎo)理性投資理念
紐銀基金傳承了紐約梅隆百年來的投資智慧，堅(jiān)持“發(fā)掘規(guī)律，理性投資”的品牌理念，認(rèn)為超額收益的獲取源于規(guī)律的前瞻與投資的理性。具體來說，財(cái)富是有規(guī)律的，前瞻性源自對經(jīng)濟(jì)規(guī)律的認(rèn)識、把握和基于多年市場投資經(jīng)驗(yàn)的積累；投資的理性，最關(guān)鍵是嚴(yán)守投資紀(jì)律以對抗人性的弱點(diǎn)。
不管在什么樣的市場條件下，紐銀基金將始終把“理性投資”視作企業(yè)最根本的基因，這既是紐銀品牌的核心價(jià)值觀，也是紐銀基金投研的靈魂思想。紐銀基金將致力于以長期的投資業(yè)績來證明這一理念的生命力，更愿意與投資者一起來推動(dòng)理性投資的文化，讓大家以理性投資實(shí)現(xiàn)財(cái)富長期穩(wěn)健的共同增長。
具體來看，紐銀基金在定期的月刊、季刊中設(shè)立理性投教專欄，與投資者分享理財(cái)心得，樹立理性投資意識。投教專欄內(nèi)容主要包括：投資技巧介紹，例如告訴投資者正確辨別股市中的消息，增強(qiáng)投資判斷能力；投資方式介紹，例如對定投理財(cái)方式的介紹，幫助其選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品；投資心理分析，例如通過學(xué)習(xí)巴菲特等名人理財(cái)故事，分享理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)正確的投資理財(cái)心態(tài)。圍繞“理性投資”的理念，紐銀基金積極策劃理性投資活動(dòng)，如2011年12月5日至2012年1月9日“紐銀基金理性投資人養(yǎng)成計(jì)劃”招募活動(dòng)，為投資者提供網(wǎng)上交易、電子對賬單、定投三種理性投資體驗(yàn)，從而達(dá)到網(wǎng)上交易方式宣傳、定投知識普及等效果，培養(yǎng)投資者理性的投資方式。
四、深化落實(shí)基金銷售適用性原則
紐銀基金堅(jiān)決恪守基金銷售適用性原則，在綜合考慮投資者的需求和資產(chǎn)狀況的前提下，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，僅向投資者建議與其需求和資產(chǎn)狀況相匹配的產(chǎn)品和服務(wù)，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。同時(shí)，紐銀基金的廣告和市場宣傳資料所包含的內(nèi)容合法合規(guī)，不含有任何誤導(dǎo)信息，以避免客戶產(chǎn)生不切實(shí)際的投資期望。
為幫助投資者更加理性地認(rèn)識市場，了解自身風(fēng)險(xiǎn)偏好，紐銀基金于2011年7月，在山東、上海、江蘇等地展開了幾十場基金診所活動(dòng)，通過網(wǎng)點(diǎn)、專業(yè)理財(cái)師、客戶經(jīng)理、客戶的面對面溝通，為客戶提供全方位專業(yè)服務(wù)。相比傳統(tǒng)的培訓(xùn)活動(dòng)，紐銀基金率先推出的基金診所活動(dòng)，由銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理邀請客戶(均為長期持有的老客戶)參加，并同時(shí)建立客戶的基金檔案資料，包括客戶購買了哪些基金、持有情況、盈利虧損情況等。通過分析市場行情，讓客戶了解自身虧損的原因，以及今后如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，幫助其更加理性地看待市場，而不是進(jìn)行盲目的操作。在基金診所客戶關(guān)愛活動(dòng)結(jié)束后，由客戶經(jīng)理、理財(cái)師等組成的專業(yè)團(tuán)隊(duì)為客戶做出客觀的指導(dǎo)意見，由公司渠道經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理會組成小組跟蹤客戶基金診斷的過程和結(jié)果，紐銀基金最后給予市場與專業(yè)上的支持。
五、加強(qiáng)投資者教育，維護(hù)客戶利益優(yōu)先
為加強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識和投資決策能力，更好履行公司行業(yè)責(zé)任，紐銀基金積極投入投資者教育中心建設(shè)，不斷完善投資者教育相關(guān)制度，如加強(qiáng)與投資者交流互動(dòng)、積極組織普法宣傳、開展公司內(nèi)部培訓(xùn)強(qiáng)化誠信建設(shè)等，并成立投資者教育專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)。為方便投資者及時(shí)掌握市場信息，紐銀基金定期為投資者提供交易賬單，幫助其了解基金賬戶情況，同時(shí)提供不定期的理財(cái)資料，分享國內(nèi)外理財(cái)新知。通過客服熱線、EMALL、傳真等方式為客戶投資理財(cái)答疑解惑。每季度結(jié)束后，為季度內(nèi)有交易的客戶提供對賬單，以便客戶掌握基金份額變動(dòng)情況。在定期寄送的月刊、季刊內(nèi)，除設(shè)立宏觀研判、公司動(dòng)態(tài)、投資人交流版塊外，還專門設(shè)立投教專欄版塊，與投資者分享理財(cái)心得，樹立理性投資意識。
同時(shí)，紐銀基金積極參與投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)，加強(qiáng)與投資者的關(guān)系互動(dòng)。2011年紐銀基金共參加投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)一次，即2011年7月8日，由深圳證券信息有限公司、全景網(wǎng)主辦的“第二屆中國基金投資者網(wǎng)上集體接待日”活動(dòng)。本次活動(dòng)參加人員包括，66家基金投研、客服人員，以及廣大投資者?；顒?dòng)目的旨在推動(dòng)基金管理公司的投資者關(guān)系管理與投資者教育工作，加強(qiáng)與廣大投資者的互動(dòng)交流，并切實(shí)提高基金行業(yè)的透明度和治理水平。紐銀基金積極響應(yīng)此次活動(dòng)的號召，并派遣公司資深投研、客服人員，認(rèn)真詳細(xì)地為投資者解答理財(cái)中各種疑惑。作為基金業(yè)年青的一員，今后紐銀基金仍將積極參與行業(yè)內(nèi)組織的投資者教育專項(xiàng)活動(dòng)，并不斷加強(qiáng)自身投資者教育建設(shè)。
六、加強(qiáng)員工人文關(guān)懷
人才是企業(yè)價(jià)值的創(chuàng)造者，是企業(yè)核心競爭力的重要要素。紐銀基金追求員工與企業(yè)的共同成長，重視員工的發(fā)展需求，積極提升員工素質(zhì)，努力打造一支踏實(shí)肯干、勇于創(chuàng)新、有高度責(zé)任感的員工隊(duì)伍;尊重員工多元文化，構(gòu)建和諧勞動(dòng)關(guān)系，不斷增強(qiáng)員工的安全感、歸屬感、成就感和幸福感。
紐銀基金建立和完善勞動(dòng)用工制度，保護(hù)企業(yè)和員工雙方的合法權(quán)益，保障員工享有勞動(dòng)權(quán)利、履行勞動(dòng)義務(wù)。公司建立了以崗位價(jià)值為核心的薪酬制度，以崗位價(jià)值確定員工的固定薪酬，根據(jù)市場薪酬調(diào)研數(shù)據(jù)和公司的能力，定期評估調(diào)整員工的固定薪酬，使員工共同分享行業(yè)、企業(yè)發(fā)展的成果。除按時(shí)足額為員工發(fā)放工資外，按照國家有關(guān)法律規(guī)定，公司還為員工繳納養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)、工傷和生育等各項(xiàng)社會保險(xiǎn)和住房公積金，同時(shí)保障員工休假權(quán)利，完善帶薪休假制度。
為切實(shí)提高公司員工的專業(yè)水平和職業(yè)道德素養(yǎng)，紐銀基金積極開展公司員工內(nèi)部培訓(xùn)活動(dòng)，包括邀請基金專業(yè)人員為員工做講座培訓(xùn)，積極參加上?；鹜瑯I(yè)公會舉辦的從業(yè)人員職業(yè)道德專題培訓(xùn)等。同時(shí)為了加強(qiáng)公司團(tuán)隊(duì)建設(shè)，紐銀基金在2011年共組織兩次團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng)。團(tuán)隊(duì)建設(shè)主要分為兩個(gè)部分，第一部分是各部門的介紹，由每個(gè)部門派代表，介紹部門制度、崗位職責(zé)、近期規(guī)劃等，通過部門間的溝通了解，加強(qiáng)公司整個(gè)團(tuán)隊(duì)在工作上的協(xié)作;第二部分是公司員工集體活動(dòng)，紐銀基金通過邀請專業(yè)的培訓(xùn)公司對現(xiàn)場活動(dòng)作指導(dǎo)和培訓(xùn)，將員工分成幾個(gè)小組，共同完成規(guī)定的活動(dòng)，從而增進(jìn)員工間的友誼，發(fā)揮員工的創(chuàng)造力和團(tuán)隊(duì)合作精神。
七、企業(yè)社會責(zé)任愿景
未來，紐銀基金將堅(jiān)定不移地肩負(fù)起自己作為企業(yè)公民的社會責(zé)任，進(jìn)一步培養(yǎng)和提升企業(yè)的社會責(zé)任意識。繼續(xù)倡導(dǎo)“發(fā)掘規(guī)律、理性投資”的品牌理念，規(guī)范公司治理與運(yùn)營，致力于為投資者提供優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)管理服務(wù)，為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會和諧作出自己力所能及的努力和實(shí)踐。
同時(shí)，紐銀基金將積極開展社會公益活動(dòng)，嘗試專項(xiàng)專題的捐贈，加入環(huán)保節(jié)能隊(duì)伍等，實(shí)實(shí)在在地增強(qiáng)企業(yè)和員工的社會責(zé)任意識，把履行社會責(zé)任意識納入公司的長期發(fā)展規(guī)劃當(dāng)中，從而促進(jìn)企業(yè)自身與社會的和諧發(fā)展，達(dá)到經(jīng)濟(jì)效益與社會效益的統(tǒng)一。
紐銀梅隆西部基金管理有限公司
2011年12月20日
2012-01-09
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