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　　日前，在由各地方證券、基金等行業(yè)自律組織及相關(guān)機(jī)構(gòu)等負(fù)責(zé)人參加的基金銷售檢查相關(guān)工作會議上，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人提出，要以創(chuàng)新發(fā)展的思維指導(dǎo)做好基金銷售檢查和自律管理工作，引導(dǎo) “投資者唯上”成為基金銷售人員堅(jiān)守的心中道德律。

　　基金是面向公眾的金融理財(cái)產(chǎn)品。多年來，為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，監(jiān)管部門從多個(gè)方面制定和執(zhí)行基金銷售的監(jiān)管規(guī)定。從整體上看，基金銷售機(jī)構(gòu)基本能夠遵守上述規(guī)定，尤其是行業(yè)自律組織配合監(jiān)管部門經(jīng)過多次基金銷售檢查，促進(jìn)了銷售合規(guī)性的顯著增強(qiáng)。協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，基金銷售工作要不斷提高水平，就要引導(dǎo)銷售機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員在認(rèn)識和實(shí)踐上更好把握以下方面。

　　一是基金銷售一定要把“投資者唯上”成為堅(jiān)守的心中道德律。協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，無論是銷售的組織者還是執(zhí)行者，任何時(shí)候都要清醒地認(rèn)識到自己的銷售業(yè)績都是投資者創(chuàng)造的。要堅(jiān)持“投資者適當(dāng)性原則”，以適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者。遵守銷售法規(guī)是投資者利益保護(hù)的底線，不能違背良心和職業(yè)道德違規(guī)銷售，不能“以大博小”，即不能以誤導(dǎo)或欺騙客戶造成投資者損失代價(jià)的“大”去獲取個(gè)人（或集體）得利的“小”。

　　二是基金銷售是實(shí)現(xiàn)為投資者創(chuàng)造價(jià)值的 “價(jià)值鏈”的重要環(huán)節(jié)。在為投資者創(chuàng)造價(jià)值的過程中，投研、銷售是最直接和重要的關(guān)聯(lián)環(huán)節(jié)?；鸸芾砉菊麄€(gè)價(jià)值鏈的綜合競爭力，決定了投資價(jià)值的持續(xù)創(chuàng)造。銷售與投研及其他重要業(yè)務(wù)和管理工作，有著緊密的關(guān)聯(lián)。因此，銷售工作不僅僅與銷售部門和人員有關(guān)，還與基金投研質(zhì)量水平等方面緊密聯(lián)系。要進(jìn)一步引導(dǎo)基金管理公司以良好的投研業(yè)績和管理水平全面支持銷售業(yè)務(wù)。

　　三是基金銷售要把引導(dǎo)廣大投資者樹立正確投資理念、掌握投資知識作為工作責(zé)任。合規(guī)銷售是保護(hù)投資者最基本的要求之一。在基金銷售過程中，要不斷引導(dǎo)投資者正確認(rèn)識基金的性質(zhì)，幫助投資者樹立理性投資、長期投資理念，要重視普及基金產(chǎn)品特別是新產(chǎn)品知識。指導(dǎo)投資者掌握收益與風(fēng)險(xiǎn)配比原理、理解投資者適當(dāng)性原則。要配合不同的市場主體積極拓展基金市場。倡導(dǎo)為提升投資者素質(zhì)、發(fā)展市場、著眼長遠(yuǎn)的積極的銷售工作；反對為簡單推銷具體產(chǎn)品、完成銷售指標(biāo)、單純追求眼前盈利的消極的銷售行為。

　　四是基金銷售有效支持滿足投資者需求的基金產(chǎn)品創(chuàng)新。隨著市場化改革的深化、進(jìn)一步放松和取消管制，基金銷售環(huán)節(jié)在基金管理公司整個(gè)投資管理價(jià)值鏈中的重要作用將更加凸顯。也就是說，基金銷售業(yè)務(wù)不僅僅是“賣基金”，而是要更好地成為產(chǎn)品創(chuàng)新、優(yōu)化投資的靈敏的社會“觸點(diǎn)”。

　　同時(shí)，基金業(yè)協(xié)會有關(guān)負(fù)責(zé)人認(rèn)為，基金銷售方式也需要不斷改革和創(chuàng)新。隨著投資者成熟度的不斷提高和投資范圍的日益擴(kuò)大，傳統(tǒng)的基金銷售渠道和方式已不能滿足投資者多層次的投資顧問服務(wù)需求，不能適應(yīng)資產(chǎn)管理業(yè)產(chǎn)品多樣化和投資多元化的發(fā)展步伐。因此，基金銷售需要不斷提高專業(yè)服務(wù)水平、重視增加銷售的“附加值”。要促進(jìn)基金銷售傳統(tǒng)渠道不斷運(yùn)用新技術(shù)、采取新方式。在證監(jiān)會的大力推動下，近年來基金業(yè)的“產(chǎn)業(yè)鏈”不斷完善，基金評價(jià)、評獎機(jī)構(gòu)、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)、第三方支付機(jī)構(gòu)等相互協(xié)作、業(yè)務(wù)融合，更有利于支持基金銷售業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。同時(shí)還要進(jìn)一步重視和促進(jìn)基金管理公司客戶服務(wù)工作，使客服工作真正成為基金銷售業(yè)務(wù)的直接延伸。