投保基金：落實(shí)行政和解試點(diǎn)工作
證券時報記者：請介紹一下投?；鸸驹谕ㄟ^12386熱線解決投資者訴求以及其他投資者服務(wù)方面的情況。
劉洪濤：投?；鸸驹谕顿Y者服務(wù)上主要做了兩方面工作：一是通過12386熱線積極、便捷地處理投資者訴求；二是就市場發(fā)展的重大問題主動征集投資者意見、聽取投資者建議，為投資者“參政議政”暢通渠道。
2013年9月，證監(jiān)會依托投?；鸸竞艚兄行脑O(shè)立12386熱線，專門受理投資者咨詢、建議和投訴三類事項。熱線開通至2015年4月底，共受理投資者有效訴求76942件，在熱線前端進(jìn)行處理的達(dá)63114件，占比82%；轉(zhuǎn)監(jiān)管部門繼續(xù)辦理13828件，占比18%。12386熱線累計為投資者追回?fù)p失金額達(dá)500多萬元，其間投資者共撤銷投訴546件。
借此次“公平在身邊”投資者保護(hù)專項活動的機(jī)會，投?；饡顿Y者保護(hù)局探索開展一系列措施，促進(jìn)熱線的提質(zhì)增效：一是進(jìn)一步完善投資者投訴的前端接收機(jī)制，主要是通過話務(wù)員直接幫助投資者完備投訴要件。必要時會通過回訪等方式，盡量使投資者能充分提供訴求需求。二是通過減少轉(zhuǎn)辦環(huán)節(jié)、強(qiáng)化被投訴主體責(zé)任和分類處理要求方式進(jìn)一步提高投資者訴求處理效率，優(yōu)化投資者投訴處理流程。三是投訴與調(diào)解處理機(jī)制對接。在征得投資者同意基礎(chǔ)上將訴求轉(zhuǎn)至專業(yè)糾紛調(diào)解機(jī)構(gòu)處理，為投資者增加糾紛解決途徑。
證券時報記者：我們注意到，投保基金公司連續(xù)兩年擔(dān)任專項補(bǔ)償基金管理人，今年又承擔(dān)了行政和解金的管理，請詳細(xì)介紹一下貴公司在投資者賠付方面的思路。
劉洪濤：近兩年，投?；鸶鶕?jù)市場需求，充分利用管理國家補(bǔ)償基金的經(jīng)驗(yàn)，從公益、中立的角度出發(fā)，分別受托擔(dān)任了萬福生科和海聯(lián)訊投資者專項補(bǔ)償基金的管理人，補(bǔ)償投資者人數(shù)和補(bǔ)償金額都達(dá)到了百分之九十以上，使投資者合法權(quán)益得到了切實(shí)維護(hù)，可以說是公司基礎(chǔ)職責(zé)的延伸。另外，今年證監(jiān)會將啟動行政和解試點(diǎn)工作，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，由投?；鸸芾硇姓徒饨?，并對投資者進(jìn)行補(bǔ)償。目前投?；鹨呀?jīng)做好了相關(guān)準(zhǔn)備工作，一旦試點(diǎn)開始將認(rèn)真履行好職責(zé)，做好相關(guān)工作。目前來看，就我國資本市場投資者損失補(bǔ)償機(jī)制而言，已經(jīng)初步形成了由投?；鹳r付、專項補(bǔ)償基金賠付、行政和解金賠付組成的多主體、多層次的賠付體系。
證券時報記者：我們每周都會關(guān)注貴公司定期發(fā)布的證券交易結(jié)算資金監(jiān)控數(shù)據(jù)，對解讀市場很有幫助，請介紹一下這方面的情況。
劉洪濤：這個數(shù)據(jù)是由投?；鹱C券交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)統(tǒng)計發(fā)布的，監(jiān)控系統(tǒng)通過逐日比對中國結(jié)算、20家三方存管銀行和99家有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司等三方的客戶交易結(jié)算資金數(shù)據(jù)，實(shí)現(xiàn)了對全部證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)客戶約1.21億個資金賬戶的全方位、自動化監(jiān)控，大幅提升了資金安全外部監(jiān)督機(jī)制的有效性。同時對資金安全風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)分級預(yù)警，保證既能快速準(zhǔn)確地發(fā)現(xiàn)異常情況，又能準(zhǔn)確分析原因、正確判斷性質(zhì)并及時發(fā)出預(yù)警。此外，投?；鹜ㄟ^向監(jiān)管部門報送專報和提出建議的方式促進(jìn)了資金安全保障的制度完善。其中，針對投?；鸨O(jiān)控發(fā)現(xiàn)的證券公司大量超額存放客戶資金的問題，去年證監(jiān)會專門出臺通知明確了客戶資金安全的三條監(jiān)管底線，有效維護(hù)了投資者權(quán)益。
2015-5-25
