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投資者教育

海外投資知多少

來源：中信信誠資管

海外投資知多少

　　國(guó)際投資又稱對(duì)外投資或海外投資。是指跨國(guó)公司等國(guó)際投資主體，將其擁有的貨幣資本或產(chǎn)業(yè)資本，通過跨國(guó)界流動(dòng)和營(yíng)運(yùn)，以實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值的經(jīng)濟(jì)行為。

　　對(duì)中國(guó)的高凈值投資人而言，由于股市的大幅震蕩和房市的宏觀調(diào)控，以股票和房地產(chǎn)為主的投資策略在過去的幾年內(nèi)越來越難實(shí)現(xiàn)好的投資回報(bào) 。

　　海外投資在最近幾年成為很多高凈值投資者的選擇，原因有很多：追求投資的絕對(duì)回報(bào)；資產(chǎn)配置的國(guó)際化；分散資產(chǎn)配置；資產(chǎn)的安全性；移民；子女留學(xué)；以休閑度假為目的的海外置業(yè)；享受海外境外貸款較低的利率。

　　然而，海外投資也是有風(fēng)險(xiǎn)的，主要分為以下六點(diǎn)：

　　1、投資國(guó)貨幣和人民幣兌換的匯率風(fēng)險(xiǎn)；

　　2、投資國(guó)法律和法規(guī)的健全性；

　　3、投資國(guó)制度的透明度；

　　4、投資國(guó)的信用風(fēng)險(xiǎn)；

　　5、投資國(guó)的政策風(fēng)險(xiǎn)；

　　6、國(guó)內(nèi)政策的風(fēng)險(xiǎn)。

　　海外投資不斷升溫，成為高凈值客戶資產(chǎn)配置的側(cè)重方向。為了更好地使財(cái)富保值升值，投資者在進(jìn)行海外投資的過程中要注意以下幾個(gè)方面：

　　1、明確投資目標(biāo)。海外配置最重要的貢獻(xiàn)是分散風(fēng)險(xiǎn)，這一價(jià)值遠(yuǎn)大于投資收益的提升。因此，海外配置要關(guān)注長(zhǎng)期回報(bào)，而不應(yīng)以追求高風(fēng)險(xiǎn)的超額收益為目的。

　　2、精選機(jī)構(gòu)。對(duì)非專業(yè)投資人，并不建議進(jìn)行直接投資。應(yīng)甄選專業(yè)機(jī)構(gòu)，對(duì)其團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性、過往業(yè)績(jī)、專業(yè)能力、投資策略進(jìn)行全面審視，橫向比較，優(yōu)中選優(yōu)。

　　3、堅(jiān)守投資紀(jì)律。投資海外需要長(zhǎng)期的戰(zhàn)略眼光和苛刻的投資紀(jì)律，有堅(jiān)決執(zhí)行既定投資策略的魄力。不因一時(shí)的貪婪而放棄風(fēng)險(xiǎn)分散，不因一時(shí)的恐懼而放棄長(zhǎng)期投資回報(bào)。

　　4、緊盯投資時(shí)鐘。擇時(shí)以獲得超額收益，是資產(chǎn)配置的延伸。海外成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)周期性運(yùn)行明顯，可運(yùn)用美林投資時(shí)鐘分析經(jīng)濟(jì)周期，從而選擇此時(shí)潛在表現(xiàn)最好的資產(chǎn)。

　　5、認(rèn)準(zhǔn)資質(zhì)。在實(shí)際投資過程中，個(gè)人投資者很難有足夠的信息和精力去篩選優(yōu)秀的海外標(biāo)的，也很難堅(jiān)守長(zhǎng)期的投資心態(tài)，更沒有充足的時(shí)間去學(xué)習(xí)眾多的資產(chǎn)配置理論，要認(rèn)準(zhǔn)并挑選有海外投資優(yōu)質(zhì)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)。

2016-8-26