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投資者教育

基金投資者權(quán)益保護(hù)讀本【連載五】

來(lái)源：公會(huì)秘書(shū)處

基金投資者權(quán)益保護(hù)讀本【連載五】

私募基金募集期信息披露要求

　　私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料（如招募說(shuō)明書(shū)）中向投資者披露如下信息：

　?。ㄒ唬?基金的基本信息：基金名稱、基金架構(gòu)（是否為母子基金、是否有平行基金）、基金類型、基金注冊(cè)地（如有）、基金募集規(guī)模、最低認(rèn)繳出資額、基金運(yùn)作方式（封閉式、開(kāi)放式或者其他方式）、基金的存續(xù)期限、基金聯(lián)系人和聯(lián)系信息、基金托管人（如有）；

　　（二）基金管理人基本信息：基金管理人名稱、注冊(cè)地/主要經(jīng)營(yíng)地址、成立時(shí)間、組織形式、基金管理人在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的登記備案情況；

　?。ㄈ?基金的投資信息：基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)（如有）、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等；

　?。ㄋ模?基金的募集期限：應(yīng)載明基金首輪交割日以及最后交割日事項(xiàng)（如有）；

　?。ㄎ澹?基金估值政策、程序和定價(jià)模式；

　?。?基金合同的主要條款：出資方式、收益分配和虧損分擔(dān)方式、管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式、基金費(fèi)用承擔(dān)方式、基金業(yè)務(wù)報(bào)告和財(cái)務(wù)報(bào)告提交制度等；

　?。ㄆ撸?基金的申購(gòu)與贖回安排；

　?。ò耍?基金管理人最近三年的誠(chéng)信情況說(shuō)明；

　?。ň牛?其他事項(xiàng)。

私募基金運(yùn)作期間的信息披露要求

　　私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。

　　單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬(wàn)元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

　　私募基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起4個(gè)月以內(nèi)向投資者披露以下信息：

　　（一）報(bào)告期末基金凈值和基金份額總額；

　　（二）基金的財(cái)務(wù)情況；

　?。ㄈ?基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況；

　?。ㄋ模?投資者賬戶信息，包括實(shí)繳出資額、未繳出資額以及報(bào)告期末所持有基金份額總額等；

　?。ㄎ澹?投資收益分配和損失承擔(dān)情況；

　?。?基金管理人取得的管理費(fèi)和業(yè)績(jī)報(bào)酬，包括計(jì)提基準(zhǔn)、計(jì)提方式和支付方式；

　　（七）基金合同約定的其他信息。

　　發(fā)生以下重大事項(xiàng)的，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定及時(shí)向投資者披露：

　?。ㄒ唬?基金名稱、注冊(cè)地址、組織形式發(fā)生變更的；

　?。ǘ?投資范圍和投資策略發(fā)生重大變化的；

　?。ㄈ?變更基金管理人或托管人的；

　?。ㄋ模┕芾砣说姆ǘù砣恕?zhí)行事務(wù)合伙人（委派代表）、實(shí)際控制人發(fā)生變更的；

　?。ㄎ澹?觸及基金止損線或預(yù)警線的；

　?。?管理費(fèi)率、托管費(fèi)率發(fā)生變化的；

　　（七）基金收益分配事項(xiàng)發(fā)生變更的；

　?。ò耍?基金觸發(fā)巨額贖回的；

　?。ň牛?基金存續(xù)期變更或展期的；

　?。ㄊ?基金發(fā)生清盤(pán)或清算的；

　　（十一）發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)的；

　?。ㄊ?基金管理人、實(shí)際控制人、高管人員涉嫌重大違法違規(guī)行為或正在接受監(jiān)管部門(mén)或自律管理部門(mén)調(diào)查的；

　?。ㄊ?涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；

　?。ㄊ模?基金合同約定的影響投資者利益的其他重大事項(xiàng)。　

簽署基金合同前的準(zhǔn)備工作

　　在投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明有關(guān)法律法規(guī)，說(shuō)明投資冷靜期、回訪確認(rèn)等程序性安排以及投資者的相關(guān)權(quán)利，重點(diǎn)揭示私募基金風(fēng)險(xiǎn)，并與投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)。

風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)應(yīng)包含哪些信息

　　風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容包括但不限于：

　　（一）私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)，包括基金合同與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)合同指引不一致所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金未托管所涉風(fēng)險(xiǎn)、基金委托募集所涉風(fēng)險(xiǎn)、外包事項(xiàng)所涉風(fēng)險(xiǎn)、聘請(qǐng)投資顧問(wèn)所涉風(fēng)險(xiǎn)、未在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)登記備案的風(fēng)險(xiǎn)等；

　?。ǘ┧侥蓟鸬囊话泔L(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等；

　?。ㄈ┩顿Y者對(duì)基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項(xiàng)確認(rèn)，包括當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用及稅收、糾紛解決方式等。

投資冷靜期及其起算時(shí)間

　　基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于二十四小時(shí)的投資冷靜期，募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

　　私募證券投資基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資冷靜期自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購(gòu)基金的款項(xiàng)后起算；

　　私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等其他私募基金合同關(guān)于投資冷靜期的約定可以參照對(duì)私募證券投資基金的相關(guān)要求，也可以自行約定。　　

回訪確認(rèn)的流程和內(nèi)容

　　募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后，指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪。回訪過(guò)程不得出現(xiàn)誘導(dǎo)性陳述。募集機(jī)構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進(jìn)行的回訪確認(rèn)無(wú)效。

　　回訪確認(rèn)的內(nèi)容

　　（一）確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或機(jī)構(gòu)；

　　（二）確認(rèn)投資者是否為自己購(gòu)買(mǎi)了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；

　?。ㄈ┐_認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容；

　?。ㄋ模┐_認(rèn)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；

　?。ㄎ澹┐_認(rèn)投資者是否知悉投資者承擔(dān)的主要費(fèi)用及費(fèi)率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；

　　（六）確認(rèn)投資者是否知悉未來(lái)可能承擔(dān)投資損失；

　　（七）確認(rèn)投資者是否知悉投資冷靜期的起算時(shí)間、期間以及享有的權(quán)利；

　　（八）確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排。

回訪確認(rèn)前的禁止行為

　　基金合同應(yīng)當(dāng)約定，投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同。出現(xiàn)前述情形時(shí)，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按合同約定及時(shí)退還投資者的全部認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)。

　　未經(jīng)回訪確認(rèn)成功，投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財(cái)產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運(yùn)作投資者交納的認(rèn)購(gòu)基金款項(xiàng)。　

重要提示

　　投資者應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，進(jìn)行立案調(diào)查；若發(fā)現(xiàn)私募管理人在運(yùn)作、管理上有不規(guī)范、不恰當(dāng)之處，導(dǎo)致投資者合法權(quán)益受到侵犯時(shí)，可以前往中國(guó)證監(jiān)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)相關(guān)投保部門(mén)進(jìn)行信訪投訴，也可通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)“12386”投訴熱線舉報(bào)中心，熱線受理與私募基金投資相關(guān)的投訴、咨詢、建議等?！?2386”中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線同時(shí)承接中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）“我要留言”、“給主席寫(xiě)信”欄目以及投資者保護(hù)基金公司網(wǎng)站（www.sipf.com.cn）“投資者呼叫”欄目的投資者咨詢、建議及投資事項(xiàng)。

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2016-09-12