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投資者教育

只看評(píng)級(jí)挑基金，真的靠譜嗎？

來(lái)源：國(guó)海富蘭克林基金

只看評(píng)級(jí)挑基金，真的靠譜嗎？

　　基金評(píng)級(jí)同學(xué)們都不陌生，在日常挑選基金的過(guò)程中，晨星（中國(guó)）、海通證券、上海證券等機(jī)構(gòu)發(fā)布的評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)，不失為日常選基的好幫手。
　　
　　基金評(píng)級(jí)靠譜嗎？或者說(shuō)，基金評(píng)級(jí)對(duì)于挑選基金有幫助嗎？答案是肯定的。國(guó)內(nèi)權(quán)威學(xué)術(shù)期刊《金融研究》2010年發(fā)布的論文研究指出，“基金評(píng)級(jí)有助于降低基金投資者選擇基金的‘搜尋成本’，基金星級(jí)的提高增加了基金的資金凈流入；明星基金的資金凈流入高于明星家族基金與非明星基金，明星家族基金的資金凈流入要高于非明星基金；明星基金可以為基金管理公司帶來(lái)‘明星效應(yīng)’與‘溢出效應(yīng)’?！?br>　　
　　但是，在選基時(shí)只看基金評(píng)級(jí)靠譜嗎？或許未必。
　　
　　各評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在制定評(píng)級(jí)體系時(shí)，有所考量，也必然有所忽略。至少國(guó)海富蘭克林基金認(rèn)為，在挑基金時(shí)，以下三個(gè)方面的“補(bǔ)丁”，就有必要打一下。
　　
　　基金掌門人很重要
　　
　　基金經(jīng)理與基金業(yè)績(jī)的關(guān)系不言而喻，但評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行基金評(píng)級(jí)時(shí)，往往缺乏對(duì)基金經(jīng)理這一因素的考核，建議手動(dòng)補(bǔ)充！
　　
　　具體說(shuō)，可以從從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、任職年限、管理的其余基金業(yè)績(jī)等角度出發(fā)。
　　
　　例如國(guó)海富蘭克林基金家的明星股基——國(guó)富中小盤（450009），其基金經(jīng)理趙曉東先生具備13年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，自從2010年11月23日國(guó)富中小盤成立以來(lái)，就一直擔(dān)任該基金的基金經(jīng)理。所管理的國(guó)富彈性市值混合基金也榮獲晨星（中國(guó)）十年五星評(píng)級(jí)（晨星2017年3月評(píng)），管理能力可見(jiàn)一斑。
　　
　　關(guān)注大類資產(chǎn)配置時(shí)機(jī)
　　
　　五星基金就一定值得配置嗎？從大類資產(chǎn)配置角度看，股票、債券都有各自合適的配置時(shí)機(jī)，不分時(shí)間盲目買進(jìn)高評(píng)級(jí)基金，或許就會(huì)犯高位進(jìn)場(chǎng)的錯(cuò)誤哦。
　　
　　那些未評(píng)級(jí)的“遺珠”
　　
　　在基金評(píng)級(jí)的硬性框架下，不少績(jī)優(yōu)基金會(huì)因?yàn)槟承┛陀^原因（例如成立時(shí)間不夠長(zhǎng)等）而缺失評(píng)級(jí)，如果同學(xué)們?cè)谶x基時(shí)僅關(guān)注評(píng)級(jí)，就有可能錯(cuò)過(guò)這些好基。
　　
　　國(guó)海富蘭克林基金家的優(yōu)質(zhì)QDII——國(guó)富大中華（000934）就遇到這種情況。作為一只成立于2015年2月3日的基金，目前國(guó)富大中華暫缺評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)，但是業(yè)績(jī)卻值得同學(xué)們關(guān)注：海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至4月28日，國(guó)富大中華近半年回報(bào)率11.40%，排名同類12只基金第3；近一年收益率34.14%，排名同類12只基金第1。全球化布局的時(shí)代，可謂資產(chǎn)分散配置優(yōu)選。

2017年6月23日