投資者適當(dāng)性新規(guī)實施倒計時 浦銀安盛將客戶利益放在首位
由證監(jiān)會發(fā)布的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》（以下簡稱《辦法》）將于2017年7月1日正式開始全面實施。該《辦法》核心主旨在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”，從投資者的切身利益出發(fā)，對適當(dāng)性制度落實情況進行檢查，督促經(jīng)營機構(gòu)嚴格落實適當(dāng)性義務(wù)，強化適當(dāng)性管理。
《辦法》共43條，針對適當(dāng)性管理中的實際問題，主要規(guī)定了以下制度安排：一是形成了依據(jù)多維度指標(biāo)對投資者進行分類的體系，統(tǒng)一投資者分類標(biāo)準(zhǔn)和管理要求，解決了投資者分類無統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)、無底線要求和分類職責(zé)不明確等問題。二是明確了產(chǎn)品分級的底線要求和職責(zé)分工，建立層層把關(guān)、嚴控風(fēng)險的產(chǎn)品分級機制。三是規(guī)定了經(jīng)營機構(gòu)從了解投資者到糾紛處理等各個環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)履行的適當(dāng)性義務(wù)，全面從嚴規(guī)范相關(guān)行為。四是突出對于普通投資者的特別保護，向投資者提供有針對性的產(chǎn)品及差別化服務(wù)。五是強化了監(jiān)管職責(zé)與法律責(zé)任，針對各項義務(wù)制定了相應(yīng)的違規(guī)罰則，確保適當(dāng)性義務(wù)落到實處。
《辦法》頒布之后，浦銀安盛嚴格貫穿《辦法》核心思想，及時修訂和更新公司相關(guān)制度、流程，對全體員工展開系列主題培訓(xùn)。在投資者教育方面，浦銀安盛在公司微信平臺推送《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要點解讀”、《投資者適當(dāng)性管理辦法即將實施，最值得投資者關(guān)注的九大問題》的相關(guān)文字和音頻。據(jù)悉，接下來浦銀安盛還將在官網(wǎng)、官方微信平臺以多種形式開展相關(guān)的宣傳工作。
浦銀安盛始終堅持將客戶利益放在公司經(jīng)營的首要位置，力求為客戶資產(chǎn)的保值增值提供全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。在投資者教育方面，為了更好地保護中小投資者權(quán)益，浦銀安盛不遺余力地開展投資者教育活動，承擔(dān)社會責(zé)任。浦銀安盛認真貫徹落實相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，把投資者教育作為保護投資者合法權(quán)益、促進證券市場規(guī)范健康有序發(fā)展的一項重要工作來抓，通過形成制度保障、建立工作機制、多層次多渠道穩(wěn)步推進，將投資者教育和適當(dāng)性銷售落實到浦銀安盛日常的經(jīng)營工作中，使投資者教育工作邁上一個新臺階。
近年來，浦銀安盛投資者教育工作與時俱進，借助新媒體平臺——官方微信、微博，推出全新的投資者教育專欄——《基金“浦”通話》，通過圖文并茂的形式宣傳行業(yè)知識，受到了投資者的一系列好評。除此之外，浦銀安盛還開展了其他類型的投資者教育宣傳，如反洗錢知識、公募基金常識、私募基金常識等，并通過一系列有獎問答互動活動，寓教于樂，在客戶中形成了良好的反響。
2017年6月20日
