基金交易申請受理成功不等于基金交易成功

近日小編發(fā)現(xiàn)，有部分投資者在移動(dòng)端申購（買入）和贖回（賣出）基金時(shí)將移動(dòng)端顯示的“申請受理成功”默認(rèn)為交易成功，對(duì)最終申購、贖回失敗的情況產(chǎn)生了疑惑。這個(gè)問題可以歸結(jié)為投資者對(duì)“申請受理成功”和“基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)成功”的涵義理解出現(xiàn)了偏差。

首先，應(yīng)了解的是，基金公司負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的發(fā)行和管理，基金銷售機(jī)構(gòu)是為投資者買賣基金產(chǎn)品提供銷售服務(wù)的機(jī)構(gòu)，投資者若選擇通過基金銷售機(jī)構(gòu)（如天天基金網(wǎng)）提供的服務(wù)買賣基金公司的基金產(chǎn)品，則先通過移動(dòng)端向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請，基金銷售機(jī)構(gòu)受理后會(huì)將投資者的申請交由基金公司或基金公司委托的注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)，并根據(jù)確認(rèn)結(jié)果相應(yīng)辦理投資者的基金交易。

具體來說，基金銷售機(jī)構(gòu)顯示的“申請受理成功”是指投資者當(dāng)日的電子申請數(shù)據(jù)已被銷售機(jī)構(gòu)接收，但投資者的申購（買入）或贖回（賣出）是否成功須以基金公司或基金公司委托的注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)為準(zhǔn)。以投資者賣出基金為例，投資者于當(dāng)日（營業(yè)時(shí)間內(nèi)）通過天天基金網(wǎng)賣出某基金，天天基金網(wǎng)會(huì)受理投資者當(dāng)日的賣出申請數(shù)據(jù)，并對(duì)申請數(shù)據(jù)進(jìn)行初步審核，審核通過的，則顯示“申請受理成功”，并將已受理申請數(shù)據(jù)提交基金公司或基金公司委托的注冊登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行賣出確認(rèn)，確認(rèn)成功的，賣出交易才成功，此過程中賣出基金交易失敗的原因有很多，例如部分基金產(chǎn)品規(guī)定賣出份額需為整數(shù)或者全部贖回，投資者若出現(xiàn)賣出份額為非整數(shù)或非全部贖回時(shí)，則移動(dòng)端會(huì)出現(xiàn)“申請受理成功”，但實(shí)際交易失敗的情形。

綜上所述，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者交易申請的受理并不代表交易一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請。交易申請的確認(rèn)以基金公司或基金公司委托的注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

2018年8月17日