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投資者教育

基金學(xué)院 – 高中篇（基金交易流程）

來(lái)源：公會(huì)秘書處

開(kāi)放式基金交易流程

準(zhǔn)備資料：

1.個(gè)人投資者需準(zhǔn)備法定身份證件(身份證、軍官證、士兵證、武警證等);企業(yè)投資者則需公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)證件。

2.委托他人代為開(kāi)戶的，代辦人須攜帶授權(quán)委托書及代辦人有效身份證件。

3.在基金代銷銀行或證券公司開(kāi)設(shè)的資金賬戶。

新開(kāi)戶：

柜臺(tái)申購(gòu)：投資者在銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通對(duì)應(yīng)的基金賬號(hào)，確認(rèn)申購(gòu)金額(一般起申購(gòu)金額是1000元)，待確認(rèn)資金已被扣除后可于第T+2個(gè)工作日(T為申請(qǐng)日)查詢是否申購(gòu)成功。一般銷售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)操作人員可協(xié)助辦理。

網(wǎng)上申購(gòu): 首先需開(kāi)通銀行卡的網(wǎng)上交易、支付功能(具體可咨詢銀行工作人員)，然后登錄銀行或基金公司網(wǎng)上交易平臺(tái)，根據(jù)需求填寫相關(guān)信息，待開(kāi)戶成功后即可申購(gòu)。

需要注意的是申購(gòu)操作流程完畢之后請(qǐng)及時(shí)查實(shí)銀卡的的資金是否已經(jīng)被扣除，如果未被扣除，即可判斷以上操作流程失敗，需重新操作。

已有基金賬戶，通過(guò)其它銷售機(jī)構(gòu)辦理：

如果投資者已在一家銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基金賬戶，而又準(zhǔn)備在其他銷售機(jī)構(gòu)辦理，則需要先做“賬戶登記”。其操作流程類似于新開(kāi)戶，只是需要將已開(kāi)通的基金賬號(hào)填寫到開(kāi)戶信息欄即可。

申購(gòu)凈值確認(rèn)時(shí)間點(diǎn)：

基金申購(gòu)以下午三點(diǎn)為一個(gè)交易日的結(jié)束，如果投資者想以當(dāng)日的凈值成交，則需要在下午三點(diǎn)之前完成申購(gòu)。

LOF(上市開(kāi)放式)基金交易流程

場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)

其操作流程與開(kāi)放式基金認(rèn)、申購(gòu)流程無(wú)異。

投資者通過(guò)基金管理人或其代銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)或贖回LOF(上市開(kāi)放式)基金須使用深圳開(kāi)放式基金賬戶(簡(jiǎn)稱中登TA)。投資者可持深圳證券賬戶到基金管理人或其代銷機(jī)構(gòu)處申請(qǐng)注冊(cè)深圳開(kāi)放式基金賬戶。如果投資者沒(méi)有深圳證券賬戶，可以向基金管理人或其代銷機(jī)構(gòu)申請(qǐng)配發(fā)深圳證券投資基金賬戶，并自動(dòng)注冊(cè)為深圳開(kāi)放式基金賬戶。

場(chǎng)內(nèi)交易

LOF基金一般在場(chǎng)內(nèi)即可申購(gòu)、贖回，也可以類似于封閉式基金一樣上市交易。

投資者通過(guò)深交所交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)、買入或賣出上市開(kāi)放式基金須使用深圳A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶(以下簡(jiǎn)稱“深圳證券賬戶”)。投資者可通過(guò)中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)(如證券公司)申請(qǐng)開(kāi)立深圳證券賬戶。

交易規(guī)則：

第一，買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

第二，深圳證券交易所對(duì)LOF交易價(jià)格實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。

第三，投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可以做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金最晚T+7個(gè)工作日到賬。

封閉式基金交易流程：

賬戶的開(kāi)立：

投資者買賣封閉式基金必須開(kāi)立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶?；鹳~戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易。

個(gè)人投資者開(kāi)立基金賬戶需持有本人身份證到證券登記機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)戶手續(xù)。辦理資金賬戶需持有本人身份證和已辦理的股票賬戶或基金賬戶卡到證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理。每個(gè)有效證件只允許開(kāi)設(shè)1個(gè)基金賬戶，已開(kāi)設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開(kāi)設(shè)基金賬戶。每個(gè)投資者只能開(kāi)設(shè)和使用1個(gè)資金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)1個(gè)股票賬戶或基金賬戶。

交易規(guī)則：

封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13：00～ 15:00，法定節(jié)假日除外。

交易遵循“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先與較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)、較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。先后順序按交易主機(jī)接收申報(bào)的時(shí)間確定。

封閉式基金的保價(jià)單位為每份基金價(jià)格。基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬(wàn)份。

我國(guó)封閉式基金的交易采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式。集合競(jìng)價(jià)是指對(duì)一段時(shí)間接收的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。集合競(jìng)價(jià)的時(shí)間為9:15～9:25;連續(xù)競(jìng)價(jià)的時(shí)間為9:30～11:30、13:00～15:00。

目前滬深證券交易所對(duì)封閉式基金的交易與股票交易一樣實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%(基金上市首日除外)。

我國(guó)封閉式基金的交收同A股一樣實(shí)行T+1交割、交收，即達(dá)成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在成交日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+1日)完成。

場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)率

目前我國(guó)基金交易傭金為成交金額的0.3%，不足5元的按5元收取。此外，上海證券交易所還按成交金額的0.05%收取登記過(guò)戶費(fèi)，由證券公司代為收取。目前在滬、深證券交易所上市的封閉式基金不收取印花稅。

ETF(交易型開(kāi)放式指數(shù))基金交易流程：

認(rèn)購(gòu)方式：

場(chǎng)內(nèi)(網(wǎng)上)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)：指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)，使用證券交易所網(wǎng)上系統(tǒng)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。

認(rèn)購(gòu)傭金=認(rèn)購(gòu)價(jià)格*認(rèn)購(gòu)份額*傭金比例

認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)價(jià)格*認(rèn)購(gòu)份額*(1+傭金比率)

場(chǎng)外(網(wǎng)下)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)：指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購(gòu);

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)價(jià)格*認(rèn)購(gòu)份額*認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)價(jià)格*認(rèn)購(gòu)份額*(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)

網(wǎng)下股票認(rèn)購(gòu)：指投資者通過(guò)基金管理人指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以股票進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)。

場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

(1)投資者進(jìn)行場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有證券賬戶。如投資者需新開(kāi)立證券賬戶，則應(yīng)注意：使用基金賬戶只能參與本基金的現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和二級(jí)市場(chǎng)交易，如投資者需要參與股票認(rèn)購(gòu)或基金的場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、贖回，則應(yīng)開(kāi)立A股賬戶。

(2)在認(rèn)購(gòu)前向資金賬戶中存入足夠的認(rèn)購(gòu)資金。

(3)投資者可通過(guò)填寫認(rèn)購(gòu)委托單、電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托等方式申報(bào)認(rèn)購(gòu)委托,可多次申報(bào), 不可撤單，申報(bào)一經(jīng)確認(rèn),認(rèn)購(gòu)資金即被凍結(jié)。

場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)辦理場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的，可使用相應(yīng)的證券賬戶或開(kāi)放式基金賬戶。投資者如使用證券賬戶，認(rèn)購(gòu)所得的基金份額將托管在其指定的證券公司營(yíng)業(yè)部;投資者如欲使用開(kāi)放式基金賬戶，應(yīng)提前辦理開(kāi)放式基金賬戶注冊(cè)手續(xù)。

1.到直銷網(wǎng)點(diǎn)提供下列資料辦理基金的認(rèn)購(gòu)手續(xù)：

(1)個(gè)人投資者提供身份證件原件及復(fù)印件;機(jī)構(gòu)投資者提供業(yè)務(wù)經(jīng)辦人有效身份證件原件及復(fù)印件、基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書;

(2)證券賬戶卡或開(kāi)放式基金賬戶卡;

(3)蓋銀行受理章的匯款憑證回單原件及復(fù)印件。

(4)在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)，將足額認(rèn)購(gòu)資金匯入本公司指定的任一直銷資金專戶：

2.投資者通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)辦理：

(1)在代銷機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券A股賬戶或基金賬戶。

(2)在認(rèn)購(gòu)前向資金賬戶中存入足夠的認(rèn)購(gòu)資金。

(3)投資者填寫認(rèn)購(gòu)委托單，同時(shí)填寫委托該發(fā)售代理機(jī)構(gòu)代為辦理現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)的委托申請(qǐng)書。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn)，認(rèn)購(gòu)資金即被凍結(jié)。

場(chǎng)外股票認(rèn)購(gòu)

投資者進(jìn)行股票認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有相應(yīng)的A股賬戶。

認(rèn)購(gòu)手續(xù)：

(1)開(kāi)立基金相對(duì)應(yīng)的A股賬戶。

(2)在A股賬戶中具備足夠的符合要求的成份股和已公告的備選成份股。

(3)投資者填寫認(rèn)購(gòu)委托單。申報(bào)一經(jīng)確認(rèn),認(rèn)購(gòu)股票即被凍結(jié)。

申購(gòu)、贖回

基金管理人將在開(kāi)始申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)公告前公告申購(gòu)、贖回代理證券公司的名單。投資者應(yīng)當(dāng)在代辦證券公司辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按代理證券公司提供的其他方式辦理基金的申購(gòu)、贖回。部分ETF基金管理人還提供場(chǎng)外申購(gòu)贖回模式，投資者可以采用現(xiàn)金方式，通過(guò)場(chǎng)外申購(gòu)贖回代理機(jī)構(gòu)辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。

申購(gòu)、贖回原則

1.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF采用份額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)，此時(shí)是用對(duì)應(yīng)的一攬子股票來(lái)與份額兌換。場(chǎng)外申購(gòu)贖回采用金額申購(gòu)、份額贖回的方式，即申購(gòu)以金額申購(gòu)，贖回以份額贖回。

2.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回ETF的申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對(duì)價(jià)。場(chǎng)外申購(gòu)贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)為現(xiàn)金。

3.申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N。

需要注意的是在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、贖回ETF基金最小單位一般為50萬(wàn)份或者100萬(wàn)份。

二級(jí)市場(chǎng)交易

適合中小投資者，投資可以像封閉式基金操作一樣在二級(jí)市場(chǎng)買賣ETF基金，最小投資額是100份。

交易規(guī)則：

1.基金上市首日的開(kāi)盤參考價(jià)為前一個(gè)工作日基金份額凈值。

2.交易價(jià)格實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行。

3. 買入申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。

ETF聯(lián)接基金

由于ETF基金在一級(jí)市場(chǎng)的申購(gòu)與贖回具有一定的門檻，不適合中小投資者，因此為中小投資者度身定制的ETF聯(lián)接基金應(yīng)運(yùn)而生。ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的為其本身ETF基金，比如深圳100ETF聯(lián)接基金的投資標(biāo)的為深圳100ETF基金。ETF聯(lián)接基金的交易方式和一般開(kāi)放式基金相同。

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